Kas ma peaksin ostma "sularahas" kulda ja hõbedat? Kuldplaadid või investeerimismündid – kumba on tulusam investeerida?

Kuld on inimkonnale tuntud juba iidsetest aegadest. Muinaskalmetest on korduvalt leitud kuldesemeid. Alates iidsetest aegadest oli see metall rikkuse ja võimu sümboliks, nii et see sai tülide, röövimiste, mõrvade ja isegi sõdade põhjuseks.

Kuld oli väga pikka aega maailma finantssüsteemi aluseks ja tänaseni on see maailma üks kõvemaid valuutasid. Vaatamata sellele, et kullapalavikust on möödas palju aastaid, on kuld teiste väärismetallide kõrval jätkuvalt investorite jaoks atraktiivne instrument.

Praegu kuuluvad väärismetallide eliitmetallide hulka: hõbe, kuld, plaatina ja pallaadium. Neid nimetatakse tavaliselt ka "üllasteks", peamiselt nende kõrge keemilise vastupidavuse ja kauni välimuse tõttu. Nendest valmistatakse erinevaid ehteid. Lisaks kasutatakse neid metalle ja neid sisaldavaid sulameid kaasaegses elektroonikatööstuses kõrgtehnoloogiliste seadmete, mobiiltelefonide ja arvutiseadmete tootmisel.

Muidugi mõtlete, miks just neid metalle hinnatakse. Peamine põhjus on nende ainulaadsed füüsikalised ja keemilised omadused ning nappus. “Väärismetallide” toodangu osatähtsus globaalse mäetööstuse toodetud toodete kogumahus on vaid 0,00005%. Arvestades väärismetallide kõrget hinda maailmaturul, on ilmselgelt kasulik neid kaevandada.

Väärismetallide kaevandamisega äri alustamine on aga kallis ja üsna keeruline ettevõtmine. Siiski, kõik kaasaegne investor võib igal ajal endale kulla või plaatina osta.

Väärismetallidesse investeerimise viisid [kuidas kulda osta]

Venemaal nüüd pühenduma investeeringud kulda ja muudesse väärismetallidesse Saadaval on mitu erinevat viisi: väärismetallikangide, müntide ostmine, pangas "metallikonto" avamine, kullakaevandusettevõtete väärtpaberite või kullaga tagatud aktsiate ostmine.

Vaatame iga meetodit eraldi lähemalt.

Väärismetallist vardad

Paljud kodumaised pangad pakuvad väärismetallidest valmistatud väärismetallikangede ostmist.

Näiteks Sberbankis saate osta kulda järgmiste kaalukategooriate mõõdetud kangides:

• Kuld 1 g kuni 1000 g;
• hõbe 50 kuni 1000 g;
• Pallaadium ja plaatina 5 g kuni 100 g.

Ühest küljest võib tunduda, et see lihtsaim ja kasumlikum viis väärismetallide ostmiseks, kuid on mitmeid lõkse, millest kogenematu inimene ei pruugi lihtsalt teadlik olla.

Peamiselt on probleemid seotud kehtiva maksuseadustikuga. Fakt on see, et kullakangid on juriidiliselt tunnistatud omandiks, ja seetõttu on need müügil käibemaksukohustuslased (mis on + 18% metalli nimiväärtusest). Kuid see pole veel kõik.

Kui otsustate oma väärismetallikange pangale müüa, peate maksma veel 13% tulumaksu.

Seega investeering kullakangidesse Võttes arvesse siseriiklike maksuseaduste olemasolevaid jooni, ei ole need kuigi tulusad. Ainuüksi kulude katmiseks on väärismetallikangidel vaja vähemalt 30% kallinemist, mida on isegi aastaga üsna raske saavutada.

Väärtuslikud mündid

Kõik praegu müüdavad väärismündid võib jagada kahte suurde rühma: mälestus (kollektsionaalne) ja investeering.

Meie riigis mälestusmüntide emiteerimise eest vastutab Venemaa Pank. Mälestusmünte antakse tavaliselt välja piiratud tiraažis - 100 kuni mitu tuhat ühikut.

Välja lasti mitmesuguseid mündiseeriaid, sealhulgas: "Venemaa punane raamat", "Venemaa silmapaistvad isiksused", "Venemaa arhitektuurimälestised", "Päästkem oma maailm", "Kuukalender", "Sodiaagimärgid", jne.

Siiski tasub teada, et mälestusmündid investoritele erilist huvi ei paku. Põhjuseid on mitu: nende numismaatilisest väärtusest tulenev kõrge hind ja käibemaks (sama +18% maksumuselt).

Seega mälestusmündid on populaarsemad kogenud kollektsionääride seas. Pärast mitut aastat (ja mõnikord aastakümneid) saab selliseid kogumismünte üsna kasumlikult müüa.

Siin töötab järgmine reegel: Mida vanem münt, seda kallim see on. Tõsi, selle müümiseks tuleb otsida sobiv ostja-kollektsionäär, kes on valmis mündi eest head raha maksma.

Mis puudutab investeerimismünte, siis selle finantsinstrumendi eesmärk on juba selle nimes määratletud. Väärismetallikangidega münte lastakse seega välja tohututes tiraažides, mis ületavad miljoneid ühikuid neil pole kollektsionääride jaoks mingit väärtust. Nende esmase väärtuse määrab neis sisalduva väärismetalli kogus.

Kõige kuulsamad investeerimismündid on ehk “kuldsed tšervonetid”, esimene selline münt ilmus 1975. aastal. Tuleb märkida, et iga selle seeria münt sisaldab 7,742 grammi 900 peent kulda.

Pakutakse ka teisi investeerimismünte seeriaid. Näiteks:

• “Sabel” on 1995. aastal esmakordselt käibele lastud hõbemünt, mille nimiväärtus on 3 rubla. Münt sisaldab 31,1035 g 925 hõbedat.
• "St George the Victorious" - välja antud kahes versioonis: hõbedane ja kuldne. Kuldmünti hakati vermima 2006. aastal, selle nimiväärtus on 50 rubla ja see sisaldab 7,78 g 999 kulda. Hõbemünt ilmus 2009. aastal, nimiväärtus on 3 rubla ja sisaldab 31,1 g 999 hõbedat.

Lisaks saab Venemaa pankadest osta mõningaid väärismetallidest välisinvesteeringute münte, näiteks Inglise suverääne.

Investeerimismüntide turuväärtus kujuneb eelkõige neis sisalduva väärismetalli väärtusest, aga ka preemiast, mis katab nende vermimise ja müügi kulud.

Investeerimismüntide ostmine mugav, sest nendega töötavad nüüd paljud suured Venemaa pangad, kuigi peamine müüja on ilmselt Sberbank. Nende müntide järele on viimastel aastatel olnud üsna suur nõudlus;

Teine eelis on see, et investeerimismüntidega tehtud tehingud ei kuulu Vene Föderatsiooni maksuseadustiku kohaselt käibemaksuga maksustamisele. Kuigi 13% müügimaksu tuleb ikkagi riigile maksta. (Seda tuleks arvestada ka investeerimisinstrumendi valikul).

Samuti märgin, et kõik tehingud nende müntidega tehakse panga poolt määratud vahetuskursi väärtuses. Reeglina ulatub ostuhinna ja müügihinna vahe 10%-ni.

Metallist pangakonto

Metallarved jagunevad kahte tüüpi:

• hoiukonto (SOH);
• isikupäratu "metalli" konto (OMS).

Investor, avades pangas depookonto, kannab tema käsutuses olevad väärismetallvardad üle krediidiasutusse hoidmiseks. Igal valuplokil on teatud omadused: arv, peenus, kaal, rafineerimistehas jne. Pank omakorda kohustub valuploki kliendile tema esimesel nõudmisel tagastama.

Hoiukonto võib anda ka võimaluse kanda metalli teisele kliendi poolt määratud kontole või kasutada seda laenu saamisel tagatisena.

COX-i ei saa kasutada tulu teenimise vahendina, sellega ei kaasne intresside kogunemist. Vastupidi, klient peab oma väärismetalli ladustamise eest tasuma pangateenuste eest. Selle instrumendi eesmärk on pigem säästa investori olemasolevat väärismetallikraadi ja pank lihtsalt garanteerib nende turvalisuse.

Anonüümseks muudetud metallikonto (OMS) sisuliselt on tegemist klassikalise välisvaluutahoiusega, kus valuutaks on metalli grammide arv. Sellisel kontol võetakse väärismetallikangide arvele ilma konkreetseid omadusi täpsustamata.

Isikuta kontot saate täiendada, tehes sularahata ülekande teiselt "metalli" kontolt, deponeerides väärismetalle füüsilisel kujul või ostes metalli (umbisikulisel kujul) sularaha eest pangakursi alusel.

Kohustuslik tervisekindlustus näeb mõnikord ette intresside kogunemist (rahas või väärismetalli grammides). Siiski ei kogune alati intresse, peaksite sellest konto avamisel teada saama. Protsendid on tavaliselt väikesed - 0,1% kuni 3-4%.

Ilmselgelt, kui kohustuslik ravikindlustus intresside arvestamist ette ei näe, siis saab investor kasumit teenida vaid väärismetalli kallinemisel.

Siinkohal tuleb ka tähele panna, et kui soovid saada oma kontol oleva väärismetalli kogusega samaväärset valuplokki füüsilisel kujul, siis valuploki kättesaamisel peate tasuma 18% käibemaksu. Kui lihtsalt sulged konto ja saad summa sularahas, siis käibemaksu maksma ei pea.

Lisaks, kuigi kohustuslik tervisekindlustus on omamoodi välisvaluutadeposiit, ei kehti selle kohta seadus. Seega tuleb panka väga hoolikalt valida.

Kullaga tagatud väärtpaberid

See on suhteliselt uus võimalus kullasse investeerimine, mis mitte ainult ei anna investeeringutasuvust, vaid ei nõua ka käibemaksu tasumist.

Kullaga tagatud aktsiate emissiooni viib läbi maailma suurimate kullakaevandusettevõtete loodud The World Gold Council (WGC).

Kuldväärtpaberite emiteerimiseks lõi WGC spetsiaalse fondi Gold Bullion Securities (GBS), mis tegeleb nende paigutamisega Austraalia, Londoni, New Yorgi ja Ameerika börsidele (Ameerikas paigutatakse kuldaktsiad teiste fondide nimel ja muude tickerite all, kuid WGC otsesel toel).

Üks selline paber annab investorile õiguse saada Londonis HSBC panga varahoidlatest 3,1 grammi puhast kulda.

Ainult privilegeeritud omanikud saavad olemasolevaid kullaga tagatud väärtpabereid varakult lunastada, vahetades need füüsilise kulla vastu. Ainus võimalus teistele investoritele on maksta vastav summa dollarites, eurodes või naelsterlingites.

Mis puutub Venemaa investoritesse, siis nad saavad teha mis tahes tehinguid "kuldsete" väärtpaberitega, kasutades paljude ülalnimetatud börsidel tegutsevate maaklerimajade teenuseid.

Kullakaevandusettevõtete aktsiate ostmine

See meetod ei ole põhimõtteliselt seotud väärismetallide otsese ostmisega, kuid on siiski otseselt seotud kullakaevandustööstusega, nii et me räägime teile sellest veidi.

Kuna see investeerimisvõimalus hõlmab aktsiate ostmist, peaksite nende ostmiseks ühendust võtma ja kasutama maaklerite teenuseid. Peamiste kullakaevandusettevõtete hulgas, kelle aktsiatega praegu börsil kaubeldakse, on järgmised:

• OJSC Polyus Gold;
• OJSC "Buryatzoloto";
• JSC "Polümetall"

Loomulikult kaasneb selle võimalusega kasumi teenimine peamiselt väärtpaberite spekulatiivsetest tehingutest börsil. Sissetulekute tase sõltub sel juhul ainult ostetud kaupade maksumuse suurenemisest.

Sel juhul sõltuvad hinnapakkumised otseselt mõlemast kulla maailmahinnad, ja ettevõtete endi peamistest finantsnäitajatest.

Lisaks näeb aktsiate ost ette dividendide maksmise, mis on ühtlasi investeeringust saadav lisatulu.

Väärismetallidesse tehtud investeeringu tasuvus

Hinnata väärismetalliinvesteeringute potentsiaalset tasuvust. metallid, võta arvesse pakkumiste statistikat ajavahemikul jaanuar 2003 kuni jaanuar 2012. Kulla, plaatina, hõbeda ja pallaadiumi hindade statistika on toodud tabelis 1 (andmed on võetud Venemaa Panga ametlikult veebisaidilt iga aasta esimese tööpäeva seisuga).

Tabel 1. Väärismetallide noteeringud Vene Föderatsiooni Keskpanga andmetel, jaanuar 2003 – jaanuar 2012, rublades 1 aasta.

Kulla hinnagraafik keskpanga andmetel

Pallaadiumi hinnagraafik keskpanga andmetel

Plaatina hinnagraafik keskpanga andmetel

Hõbeda hinnagraafik keskpanga andmetel

Nüüd hinnadünaamika hindamiseks arvutame välja iga metalli tasuvuse. Lõplikud andmed, mis näitavad kasumlikkust % võrreldes eelmise aastaga, on toodud tabelis 2.

Nagu tabelist näeme, on viimase aasta jooksul kõik metallid peale kulla väärtust kaotanud. Eriti märgatavalt odavnesid plaatina ja pallaadium (vastavalt -11,5% ja -15,96%), mis näitasid kahel eelneval aastal häid hinnakasvu tulemusi. 2011. aasta lõpus kaotas hõbe vaid veidi rohkem kui 1%.

Seda ei saa vaadelda edasise hinnalanguse trendina, kuna 2012. aasta esimesel kuul näitasid stabiilset kasvu hõbeda, plaatina ja pallaadiumi hinnad.

Mis puudutab 2005. aastal täheldatud väiksemaid puudusi, siis see kajastab vaid väikseid turuhindade kõikumisi. See on graafikul selgelt näha. Hõbeda, plaatina ja pallaadiumi hinnalangus 2008. aasta lõpus näitab aga üldist turu langust ülemaailmse finantskriisi mõjul. See seletab tegelikult 2011. aasta lõpus registreeritud hinnalangust. Kuna turg oli eelmisel aastal taas mõnevõrra pingeline ja ebastabiilne, ei võtnud enamik mängijaid uue kriisilaine ootuses riske.

Mis puudutab prognoose, siis kõik sõltub sellest, kas kriis algab või mitte. Ekspertide seas puudub selge arvamus. Väärismetallide hinnalangust aga suure tõenäosusega ei tule. Kõikumised on võimalikud, kuid üldiselt on prognoosid positiivsed.

Märgin seda Pallaadiumi ostmisel peaksite olema väga ettevaatlik, selle hind kõigub sageli: mõnikord positiivne, mõnikord negatiivne. Seda on märgata nii tabelist 2 kui ka Venemaa Panga noteeringute graafikult. Fakt on see, et seda metalli kasutatakse turul kõige sagedamini spekuleerimiseks.

Kui arvestada metallihindade muutust 10 aasta jooksul, siis hõbe näitab maksimaalset kasumlikkust(+661%) ja kuld (+614,5%). Plaatina on 10 aastaga kallinenud ligi 320%. Kuid pallaadiumi on ainult 152%.

See näitaja viitab sellele, et pikas perspektiivis annavad kõik metallid head tulu ja nende ost on väga tulus investeering.

Kokkuvõtteks tahaksin öelda, et väärismetallidesse investeerimisel on võrreldes teiste finantsinstrumentidega mitmeid olulisi eeliseid:

1. Väärismetallide turg on võrreldes investeeringutega erinevatesse fondidesse stabiilsem, olgu see siis). See kinnisvara muudab need nõudlikuks just kriisi ajal, mil börsile investeerimine muutub väga riskantseks.

Puuduseks on see, et investeeringud väärismetallidesse ei suuda tagada kiiret kapitali kasvu. Väärismetallid on pikaajaliseks investeeringuks mõeldud instrumendid.

Magustoiduvideo: uskumatu magneti kokkupõrge aegluubis

Täna jätkame väärismetallide jälgimist, seda enam, et portaali banki.ru andmetel kujunesid augustis parimaks investeeringud kulda ja hõbedasse.

Paljud küsivad: kuidas tegelikult saab pangast kulda osta, kust saab üldse vaadata väärismetallide hindu? Ja mida valida: kas avada metallimaardla või osta metallivaluplokk või investeerida kõik investeerimismüntidesse?

Käesolevas artiklis vaatleme, kuidas osta pangast väärismetalle, võrrelda isikupäratute metallikontode ja investeerimismüntide hindu ning uurida, kust on parem osta kullakange või plaatinaplaati. Ja vaatame lühidalt selle või selle väärismetallidesse investeerimise meetodi plusse ja miinuseid.

Ütlen kohe, et ühest kohast saate teada väärismetallvarraste hinna, investeerimismüntide maksumuse ja umbisikuliste metallikontode noteeringud. Selleks kasutame ressurssi gold.investfunds.ru. Kogu sealset infot uuendatakse muidugi mitte päris reaalajas, kuid see ressurss võimaldab üsna hästi esitada väärismetallidesse investeerimise tervikpilti.

1. Väärismetallist vardade ostmine

Väärismetallikangide müük Vene Föderatsioonis toimub pankades, millel on litsents väärismetallidega tegutsemiseks. Kodumaistes krediidiasutustes saate osta plaatina-, hõbe-, kullakangeid ja pallaadiumi.

Oletame, et tahame osta kullakange. Paneme sektsiooni “kuld” veeru ette linnukese, ülejäänud aknad on tühjad ja massijaotises jätame väärtuse “kõik”.

Selle tulemusel annab portaal meile kulla hinna rubla grammi kohta kõigis pankades, jääb üle vaid valida sobiv pank ja minna sinna metallvarda järele.

Pange tähele, et mida rohkem latt kaalub, seda madalam on grammi hind. Näiteks Moskva Pangast ostes 1-grammise kullakangi, on hind 09.05.2015 seisuga 3282,32 1g ja 5-grammise kullakangi ostmisel 1g kulla hind. 3 238,56.

Kui olete otsustanud panga, kust soovite väärismetalli osta, võtke kindlasti ühendust ja uurige, millised filiaalid saavad osta.

Kuldkange ostes ärge aga lootke saada kiiret sissetulekut füüsiline kuld on pikaajaline instrument, mille põhiülesanne on säästude säilitamine globaalsete kriiside ja kataklüsmide ajal (ebastabiilsetel perioodidel kallineb unts kulda); ).

Füüsilisse kulda, plaatinasse, hõbedasse ja pallaadiumisse investeerimise peamised puudused on järgmised:

Käibemaksu tasute ostmisel (+18% käibemaks), lisaks määravad pangad päris märkimisväärse vahe võrreldes väärismetallide noteeringutega börsil. Nii näiteks maksis 2. septembril 2015 1g väärismetallikang Sberbankis 3341,00 rubla ja Vene Föderatsiooni Keskpanga poolt sel päeval määratud kulla ametlik hind oli 2399,17;

Tulult tuleb tasuda 13% üksikisiku tulumaksu;

Bullion nõuab lisakulusid ladustamise ja turvalisuse eest (näiteks seifi rentimine);

2. Investeerimismüntide ostmine

Tegemist on väärismetallidest müntidega, millel puudub numismaatiline väärtus ja mis on mõeldud raha paigutamiseks väärismetallidesse. Mündi hinna määrab eelkõige selle tegelik metallisisaldus, samuti vermimise ja levitamise kulud. Vene Föderatsiooni keskpank uuendab investeerimismüntide noteeringuid igal tööpäeval.

Venemaal on kuld- ja hõbemündid võidukas Püha Jüri, Tšervonetsid, Sable ja Sotši 2014.

Loomulikult määravad kommertspangad endale investeerimismüntidele ametlike noteeringutega võrreldes soodsamad hinnad. Märgin, et investeerimismünte ei saa osta ainult pankadest, kuid väärismetallide ostmine pankades äratab endiselt usaldust.

Investeerimismüntide miinused on samad, mis väärismetallikangidel, välja arvatud käibemaks (investeerimismüntide ostmisel käibemaksu ei tasu).
Samuti on väärismetallidest kollektsioneerimismünte. Nende ostmisel peate siiski tasuma käibemaksu. Lisaks peate sellistesse väärismüntidesse raha investeerides hästi mõistma kõiki numismaatilisi keerukusi.

3. Anonüümseks muudetud metallikonto

See on tegelikult tavaline pangahoius, ainult mitte rublades ega välisvaluutas, vaid metalligrammides. See võib olla tähtajaline (teatud perioodiks ja intressi kogunemisega) ja tähtajatu (tähtajapiiranguta hoius, aga ka ilma intressi kogunemiseta). Metallikontode intressimäär ei ole tavaliselt väga kõrge. Kursus on vahemikus 0,2% kuni 5%. Siin on nimekiri pankadest, kes pakuvad tähtajalise metallihoiuse avamist:

Kõigi pankade isikupäratute metallkontode hinnapakkumiste väljaselgitamiseks kasutame ka portaali gold.investfunds.ru.
Oletame, et otsustame avada plaatina metallikonto. Teeme selle metalli ette linnukese ja hakkame otsima.

Nagu näeme, pakub näiteks 09.02.2015 seisuga Sberbanki isikupäratu metallkonto meile osta 1 g plaatinat 2337 rubla eest. (mis on 8,63% kõrgem kui Vene Föderatsiooni keskpanga ametlik kurs) ja saame oma plaatina samale Sberbankile müüa 2027 rubla eest. (mis on 5,78% madalam kui Venemaa Panga ametlik kurs). Muidugi on siin üsna märkimisväärne vahe (ostu- ja müügihinna vahe). Kuid Sberbanki kohustuslikus tervisekindlustuses on plaatina endiselt odavam, kui me Sberbankis plaatinapulka ostaksime (1 g maksab 2946 rubla).

Tahvelarvutit analüüsides on lihtne märgata, et isikupäratu metallkonto näiteks Alfa pangas on palju tulusam kui Sberbankis.

Siiski väärib märkimist, et isikupäratu metallihoiuse avamiseks panka valides peate olema väga ettevaatlik, kuna metallihoiustel on üsna olulisi puudusi:

Lisaks tuleb tulu saamise korral tasuda üksikisiku tulumaksu, kui väärismetalli omasite vähem kui 3 aastat (13% kasumist);

Ostmise hetkel valuplokk hõbe Sberbankis, mis kaalub 50 g seisuga 09.02.2015, maksab 1 g hõbedat 52,96 rubla. (bati saame müüa hinnaga 29,4);

Avamisel isikupäratu metallkonto Sberbankis maksab 1 aasta hõbe 33,3 rubla ja hõbedat saame müüa 28,8;

Hind eest investeerimismünt Soobel (31,1 g) 2. septembri 2015 seisuga Sberbankis ei ole kirjas, kuid on olemas andmed 26. augusti kohta, mil 31,1 g kaaluv münt maksis 1900 rubla (61,1 rubla grammi kohta) ja seda sai müüa 800 rubla eest ( 25,73 rubla grammi kohta). Hõbeda hind 26.09.2002 langes veidi võrreldes 26.08.-ga, seega ümardame seda veidi üles ja saame mündi hinnaks 56.35 rubla. grammi kohta ja müüme selle 23.73 eest. Arvutus ei ole täiesti täpne, kuid see peegeldab siiski selget pilti;

Registreerimise hind Vene Föderatsiooni Keskpanga hõbe 2015. aasta 2. septembri seisuga on 30,84 rubla. grammi kohta;

Me järeldame sellest Kohustuslik tervisekindlustus on kõige tulusam variant.

Nagu näha, ei ole panga abiga väärismetallidesse investeerimine päris atraktiivne, sest... krediidiasutus küsib vahendajana liiga kõrgeid vahendustasusid.

Kui aga arvestada, et Venemaa pangandussüsteem jääb püsima ja su pank ei kuku läbi, siis on isikupäratu metallkonto päris hea raha paigutamise viis. Tänu oma mobiilsusele võimaldab kohustuslik tervisekindlustus teil teenida raha intresside kõikumise pealt. Veelgi enam, arvestades rubla praegust volatiilsust (kursi kõikumised), ületatakse kohustusliku tervisekindlustuse vahe mõnikord 1 päevaga.

Tõsi, volatiilsuse ajal on valuutadega lihtsam mängida. Ainuke asi on see, et kohustuslik tervisekindlustus tuleb sulle appi, kui pangast teatatakse, et valuutat pole või pank on lihtsalt tuvastanud dollarite või eurode ostu-müügi drakoonilise vahe (nagu näiteks juhtus , 2014. aasta lõpus – 2015. aasta alguses). Kuid näiteks Alfa panga kohustusliku tervisekindlustuse vahe ei kasvanud (kuna 1 g kulla ostu-müügi vahe oli 60 rubla, siis nii see ka jäi).
Ja muidugi ärge unustage, et valuutat saate siiski osta börsil minimaalsete vahedega (vt "").

Väärismetallidesse investeerimiseks on ka teisi võimalusi, näiteks kullakaevandusettevõtete aktsiate ostmine, väärismetallide ostmine börsilt või virtuaalse kulla ostmine Forexi maakleritelt. Lisateavet selle kohta järgmises artiklis.

Loodan, et minu artikkel oli teile kasulik, kirjutage kommentaaridesse kõigist selgitustest ja täiendustest.

Telegrami blokeerimise tõttu loodi TamTamis (sarnase funktsionaalsusega Mail.ru grupi sõnumitooja) kanali peegel: tt.me/hranidengi .

Liituge, et olla kursis kõigi muudatustega :)

Hõbedasse tehtud investeeringuid nimetatakse pikaajalisteks vähemalt 12-aastaseks perioodiks. Viimasel ajal on selle metalli hinnad tõusnud, kuid loomulikult ei juhtu seda alati. Nagu teistegi finantsinstrumentide puhul, allub siin kõik kõikumisele, mis on tingitud spekulatiivsetest tegevustest börsil või arenenud riikide majanduse järsust langusest. Kuid see ei tohiks takistada teid investeerimast, sest see on üks viise oma kapitali riskide eest kaitsta.

Mis mõte on hõbedasse investeerida?

Analüütikud tuvastavad mitu põhjust, mis näitavad selliste investeeringute usaldusväärsust:

1. seda on vähem kui kulda;
2. see on asendamatu metall nii ehetes kui ka arvutite, seadmete ja mobiiltelefonide tootmisel;
3. seda kasutatakse meditsiinis bakteritsiidse ainena;
4. kaevandatud materjal läheb erinevalt kullast raisku.

Pessimistlikud tulevikuprognoosid on järgmised: varud hakkavad otsa saama ja umbes 10 aasta pärast kaovad need täielikult. Sellel on lihtsalt katastroofilised tagajärjed maailmamajandusele, mis tähendab, et 10 aasta pärast suudab see väärtuslik materjal majandust mõjutada. Seetõttu on see teie jaoks praegu hindamatu investeering.

Koos selliste ilmsete eelistega kaasnevad investorite jaoks ka riskid. Finantsturg on juba mitu korda kogenud nn hõbemullide plahvatusi, kui need, kes panustavad kogu oma varanduse metallile, ei jäänud ilma. Kaevandamine sõltub nõudlusest värviliste metallide järele, sest hõbe on vase, kulla, tsingi ja plii arendamise kõrvalprodukt. Alati on oluline meeles pidada, et olukord on väga muutlik ja hinnakujunduse keerukus.

Peate ise otsustama, kas teie jaoks on tulus oma raha investeerida. Jah, risk on alati olemas ja keegi pole selle eest kaitstud. Aga täna just hinnatõusu tõttu tunduvad sellised investeeringud väga paljulubavad.

KUHU ja KUIDAS raha investeerida?

Hõbedasse investeerimine eeldab eelnevat finantsturu uurimist. Oluline on teada, kus ja kuidas sissemakse teha.

KUS?

Panga valiku üks peamisi kriteeriume peaks olema hind, kuid see pole kaugeltki ainus kriteerium. Ostmisel peate lahendama ka selle ladustamisega seotud probleemid: väärismetallikangide saate hoida pangas, kust selle ostsite, mõnes teises pangas või kodus. Kui asute panka üle võtma, eelistage mitte seda, kus metalli müüakse odavamalt, vaid seda, mida saate usaldada. Isikupäratu või hoidmise avamiseks peate valima panga, sest teie nn metallikontodel olevad rahalised vahendid ei ole hoiused ja seega ei ole need kindlustusega kaetud. Kuid kui pank läheb pankrotti, tema tegevusluba tühistatakse või kui pank ei oma füüsilist hõbedat, võite kaotada mitte ainult osa, vaid kogu oma investeeringu.

Kodus hoiustamisel hoidke vahemälu või ostke selleks spetsiaalne seif, mis kaitseb aaret metalli kahjustamise (ja see vähendab selle väärtust) ja varguse eest.

KUIDAS?

Väärismetallikangide ostmine. See on üks võimalikest valikutest. Teie ülesandeks on valida väärismetallidega tehingute tegemiseks litsentsiga pank. Sel juhul olge valmis märkimisväärseteks ostukuludeks.

Selle valiku atraktiivsus seisneb selles, et tunnete end tõesti väärismetalli omanikuna. Seda investeerimismeetodit valivad enamasti need, kes on materjalihindade aktiivses kasvus täiesti kindlad.

Müntide ostmine . Saate neid osta mitte ainult pangast, vaid ka numismaatikaturult. Müntidesse investeerimiseks võite tulla mis tahes pangakontorisse, kaasas dokumendid, mis kinnitavad teie isikut, samuti summa, mille eest ost sooritatakse.

Saate osta nii Venemaa kui ka välismaiseid münte. Olge ettevaatlik, sest hinnad erinevad mitte ainult erinevates pankades, vaid ka sama panga erinevates filiaalides. Metalli saate osta ka veebioksjonite või teadetetahvlite kaudu, kuid seal on suur pettuse oht.

See ost on maksuvaba ja investeeringut ennast peetakse pikaajaliseks. Pank ostab münte madalama hinnaga, mistõttu paljud ootavad, kuni hind tõuseb. See võimaldab teil mitte kaotada oma investeeringut.

Populaarsed investeerimismündid on "Püha Jüri Victorious", "Saabel" ja "Sodiaagimärgid". Kuid enamikus piirkondlikes pankades on neid üsna raske leida, kuna neid ostetakse Sberbankist ja müüakse edasi paisutatud hinnaga. Ostu-müügi erinevuse osas on kõige vastuvõetavam variant "Püha George the Victorious", kuna Soboli hinnavahe ulatub sageli 50% -ni.

Pangahoiused . Sel juhul on tulu veidi väiksem kui oma kapitali paigutamisest välisvaluutas või rublades. Kuid ärge kiirustage sellest võimalusest loobuma: seda hoiust peetakse õigustatult väga usaldusväärseks, kuna see ei allu inflatsioonile. Hõbeda füüsiline kogus on väiksem kui pangakontol olev mass ja see on üks miinuseid. Lisaks võib teil olla raskusi hõbedasäästu hankimisega.

Kohustuslik tervisekindlustus. Kui rääkida kuludest, siis kohustuslik tervisekindlustus jääb üheks atraktiivsemaks võimaluseks. Siin peate maksma makse ainult müügijärgselt kasumilt. Kuid sellised kontod ei ole alati päris metalliga tagatud ja pank saab määrata oma hinna, mis on tegelikust väärtusest kaugel.

Milline saab olema investeeringutasuvus?

Enne raha investeerimist peate otsustama eelarve üle ja mitte ületama seda. See tagab, et te ei kaota oma rahalisi vahendeid. Seega, kui teie eelarve võimaldab teil investeerida kuni 1000 dollarit, ärge ületage seda summat.

Raske on öelda, kui palju saate teenida, sest kõik sõltub majanduslikest ja rahalistest teguritest. Kuid viimase 10 aasta jooksul on see konkreetne materjal näidanud maksimaalset tootlust +661%.

Kuidas hõbedaga kaubelda?

Forex

Nagu te juba aru saate, ei piirdu valuutaturg ainult valuutadega kauplemisega. Näiteks Forexis saate hõlpsasti hõbedaga kaubelda. Niisiis on kauplemisterminalis see metall tähistatud XAG-ga. See kaupleb saadaolevate valuutadega, kuid on tugevalt seotud USA dollariga.

Forexil kauplemise peamiste eeliste hulgas on järgmised:

1. Kõrge likviidsuse tase;
2. madal hindade kokkuvarisemise tõenäosus;
3. pikaajalise planeerimise võimalus;
4. turu stabiilsus;
5. madalad riskid;
6. tsitaatide prognoositavus.

Ostud sooritatakse partiidena ja 1 partii on 5000 Trooja untsi. Unts on 31,1035 grammi. Tänast hinda arvestades on see ligikaudu 140 000 dollarit. Kui teie finantsvõimendus on 1:500, kulutate ühele sellisele partiile 280 dollarit. Mida väiksem on finantsvõimendus, seda suurem on partii maksumus. Ja see nõuab Forexi hoiuse suurendamist.

Kui olete huvitatud oma investeeringu märkimisväärsest tasuvusest, ostke metalli mitte lühiajaliseks, vaid pikaajaliseks. Sel juhul saabub müügi- ja kasumihetk veidi varem kui kulla puhul, kuid valuutaga töötamisel kasutatav taktika on siin ebaefektiivne.

MICEX

Mitte nii kaua aega tagasi hakati Venemaa Föderatsioonis Moskva börsil esimest korda kauplema väärismetallidega. See uuendus on viis väärismetallide likviidsuse suurendamiseks siseturul, samuti meelitada turule rohkem kliente. Kauplemises võivad osaleda nii erainvestorid kui ka eraisikud, kuid põhitegijateks jäävad registreeritud maaklerid ja laenuasutused.

Kauplemine toimub olemasoleva valuutaturu platvormil kell 10.00-23.50 Moskva aja järgi. Kõik tehingute arveldused tehakse Vene rublades. Samas on MICEXil kaubeldes hõbepartii suuruseks seatud 100 grammi.

Sel juhul on ette nähtud ka swap-tehingute võimalus, s.o. kahesuunalise anonüümse oksjoni režiimis. Maksetähtajad on 1 päev, kaks päeva, nädal, kuu ja kuus kuud. Hõbeda vahetustehingute partii suuruseks on määratud 50 000 grammi.

Sberbank

Sberbank erineb oma otsestest konkurentidest ja vastastest väga selle poolest, et ta püüab oma hinnapoliitikat võimalikult täpselt ja selgelt kontrollida ning mitte tekitada segadust oma kliendibaasi seas. Tänane hind sõltub otseselt nii metalli puhtusest kui ka maailmaturu noteeringutest. Saate oma väärismetallikange pangale turuhinnaga müüa, nii on teil alati võimalus oma raha tagasi saada.

Tõepoolest, kõiki väärismetalle on alati peetud kõige usaldusväärsemaks investeeringuks nende seas, kes püüdsid oma rahalisi vahendeid säilitada, kuna need ei lange amortisatsiooni ega inflatsiooni. Kuid kui varem olid prioriteediks plaatina ja kuld, siis tänapäeval on niši hõivanud hõbe. Seda ostavad nii välis- kui ka Venemaa investorid. Kuigi metalli väärtus võib sõltuvalt vahetuskursist muutuda, on teil alati võimalus kui mitte oma rikkust kasvatada, siis seda vähemalt kaitsta.

Video hõbedasse investeerimisest – RBC-st.

Mitte kaua aega tagasi vaatasime seda üksikasjalikult ja juba siis mõistsime, et meie järgmine artikkel on pühendatud spetsiaalselt hõbedale. Lase hõbedasse investeerimine ei ole nii populaarsed, kuid seda tüüpi investeeringud väärivad piisavat tähelepanu ja üksikasjalikku analüüsi.

Statistika järgi ületab hõbeda maht kullamaardlate mahtu ligikaudu 16 korda. Selle põhjal peaks hind olema 16 korda väiksem. Kui aga vaadata kaasaegset väärismetallide turgu, siis näeme, et hõbe on üle 80 korra odavam.

Hõbedasse investeerimine: kas sellest on kasu?

Hõbeda kasutamine on viimastel aastakümnetel märkimisväärselt suurenenud. Hoiused jäävad järjest väiksemaks ja paljud eksperdid räägivad tõsimeeli sellest, et lähiajal võib hõbeda hind jõuda reaalsele tasemele või isegi ületada seda. Kui praegu, artikli kirjutamise ajal, maksab unts 21 dollarit, siis kujutage ette, et 10 aasta pärast maksab see 100 dollarit. See võib olla suurepärane investeering. Aga kas on? Millised on hõbedaturu väljavaated? Mida enamik eksperte selle metalli kohta ütlevad?

Täna proovime üksikasjalikult kaaluda investeeringuid hõbedasse, analüüsime metalli hinna kasvu ja languse dünaamikat viimase kolme aasta jooksul ning anname teatud järeldused ja nõuanded kõigile neile, kes on otsustanud panustada selle väljavaadetele. väärismetall.

Hõbedasse investeerimine: müüdid või paratamatus?

Viimastel aastatel on hõbeda kohta loodud palju müüte. Mõned ütlevad, et see on tuleviku metall, mis on võimeline kulda asendama, teised pole nii radikaalsed, kuid ütlevad, et lähitulevikus tõuseb hõbeda hind mitu korda. Keegi ennustab hõbedale isegi kiiret kasvu ja väidab, et hetkel on hinda kunstlikult langetatud, et niigi ebastabiilses finantsmaailmas ei oleks tugevaid šokke.

Igal juhul räägitakse hõbedasse investeerimisest, püütakse teha prognoose, hinnanguid, jagatakse motiveeritud selgitusi oma seisukohtade kohta.

Nagu me juba ütlesime, on hõbeda hind, kui see on seotud kullaga, tõepoolest väga alahinnatud. Selle metalli leiukohti on 16 korda rohkem kui kullal, kuid praegune hind on 80 korda madalam. Ja alates 19. sajandist hakati hõbedat tööstuses väga aktiivselt kasutama. Selline töösturite “armastus” viis selleni, et maailma hõbedavarud vähenesid 12 miljardilt untsilt 1900. aastal 300 miljonile 2007. aastal. Arvestades, et tootmistempo ei vähene, võib järeldada, et hõbedat jääb iga aastaga aina vähemaks. Teadlased, kes seda küsimust põhjalikult uurivad, on märkinud, et praeguse hõbedatootmise tempo juures saavad kõik selle varud järgmise 20 aasta jooksul otsa.

Mõelda vaid, veel paar aastakümmet ja selle metalli suuri ladestusi maa sooltes ei teki. Tootmisvajadus ei kao kuhugi, nõudlus kasvab jätkuvalt ja hõbeda hind samuti. Kõik ekspertide prognoosid tunduvad üsna realistlikud ja neil on õigus eksisteerida. Isegi maailma üks kuulsamaid investoreid Robert Kiyosaki märgib, et praegu, mil hõbeda hind on madalaim, tuleb raha investeerida. Kümne-kahekümne aasta pärast võib kasum ulatuda ju mitme tuhande protsendini.

Muidugi on väljavaated imelised ja tunduvad üsna realistlikud. Me ei võta ette tulevikku ennustama ega ütle, et hind järsult ei hüppa, vaid analüüsime lihtsalt olukorda.

Kui iga aastaga jääb hõbedat aina vähemaks ja tootmisvajadused kasvavad, nõudlus kasvab, siis miks hind ei tõuse, vaid pigem langeb? Allpool on hõbeda hinna muutuste graafik.

Nagu näete, saabus viimase 3 aasta hinna tipphetk 2011. aasta aprilli lõpus. Siis maksis unts hõbedat 47,8 dollarit. See pole isegi pooltki tegelikust hinnast, mida väidavad eksperdid. Just siis, 2011. aasta alguses, hakkasid paljud tõstatama hõbedasse investeerimise teemat. Hakkasid ilmuma teadlaste uuringud, mitmesugused teaduslikud järeldused hoiuste vähendamise kohta, mis turgu ainult turgutas ja nõudlust suurendas. Tõenäoliselt oli hinnahüpe tekitatud kunstlikult ja keegi teenis tariifide erinevusest väga head raha. 2011. aasta lõpuks langes untsi hind 26 dollarile.

Kui vaatame järgmist graafikut, siis näeme taas järsku kursi hüpet, kui sõna otseses mõttes pooleteise kuuga tõusis hind 26 dollarilt 36-le. Jälle hakati rääkima pöördumatust hinnatõusust, et hind hakkaks tõusma ja seda protsessi ei saa peatada. Ilmselt müüs keegi jälle hea hinnaga palju hõbedat ja turg hakkas rahunema. Järgmise kuue kuu jooksul tõusis hind järk-järgult 27 dollarini untsist.

Sisenesime 2013. aastasse untsihinnaga 30 dollarit ning kogu aasta jooksul see pidevalt ja järk-järgult langes. 2014. aasta märtsi alguses, kui see artikkel kirjutati, oli hõbeda hind 21,38 dollarit untsist.

Nagu te juba aru saate, pole hõbe stabiilne ja kõik kuulujutud, et see hakkab uskumatult kallinema, on lihtsalt kuulujutud. Kui seda fakti toetaks midagi märkimisväärset, siis hind tõuseks aeglaselt, kuid tõuseks, kuid 3 aastaga langes see rohkem kui 2 korda. Kuidagi ei tundu see loogiline.

Võib-olla on need globaalsete korporatsioonide mahhinatsioonid, mis spetsiaalselt hoiavad tagasi ja isegi vähendavad hinda, nullides sellega kõik hõbedasse investeerimine. Kuid ärgem laskugem vandenõuteooriatesse ja otsigem kõikjalt salamotiive. Tegelikkus on lihtne – hõbedal pole praegu maailmamajanduse jaoks mingit väärtust, vähemalt mitte sellises mastaabis, millest mõned investorid räägivad.

Eeldame, et kõik need kuulujutud hõbeda hinnatõusust on kellelegi väga tulusad ja niipea, kui maailma üldsus hakkab neile reageerima, ostetakse väärismetallikange, ka korporatsioonid pööravad sellele väärismetallile tähelepanu, keegi tuleb turule pumbatud hind, teenides raha vahetuskursi vahe pealt. See on vaid meie oletus, millel ei pruugi olla midagi pistmist väärismetallide turu tegelike protsessidega.

Hõbedasse investeerimine: kuidas ja kust seda osta?

Kui olete huvitatud hõbedasse investeerimine, ja otsustate riskida, investeerides sellesse metalli mitu tuhat dollarit, siis peate teadma, kust ja kuidas seda osta. Sisuliselt ei erine hõbedasse investeerimine praktiliselt kullasse investeerimisest, millest me rääkisime.

Peamised hõbeda ostmise viisid on:

Valuplokid

Nii nagu kulda, saab pangast osta ka hõbedat erineva kaaluga vääriskangide kujul. Parim on hoida väärismetallikange pangas, rentides eraldi kambrit. Nii ei maksa te enam makse. Ja väärismetallikange pole mõtet kodus “padja all” hoida. Valige tõsine ja usaldusväärne pank, mis suudab tagada kõigi teie säästude ohutuse.

Investeerimismündid

Neid saab osta ka erinevatest pankadest. Ärge ajage tavalisi kogumismünte segamini investeerimismüntidega. Kollektsionääridel on oluliselt paisutatud hind, mis on metalli tegelikust hinnast kaugel.

Investeerimismündid luuakse väärismetallidesse investeerimise eesmärgil. Samuti on parem neid mitte pangast välja võtta, vaid panna seifi või spetsiaalsele kontole.

Kohustuslik tervisekindlustus – isikustamata metallikonto

Kulude poolest on kõige atraktiivsem viis hõbedasse investeerida kohustuslik tervisekindlustus. Siin peate pärast müüki maksma ainult makse kasumilt. Peamine puudus on see, et sellistel kontodel ei ole alati ehtsat metalli ning pangad võivad määrata hinnad, mis on väärismetallide turu tegelikust olukorrast kaugel, eriti kui hõbeda hind tõuseb järsult (mis on võimalik, mõnele analüütikule).

Kuid peaaegu kõik eksperdid, kes loodavad selle metalli järsule ja kiirele hinnatõusule, märgivad seda, kui plaanite investeerida hõbedasse investeerimine, siis on kõige parem osta väärismetallikange.

Miks on hõbe atraktiivne? Esiteks selle hind. Praegu maksab unts 21 dollarit. Kuigi te ei osta seda pangast selle hinnaga, ei muutu see palju. Mina isiklikult ei usu selle artikli autorina ega kogu projekti Anatoomia projekti meeskond hõbeda hinna järsusse mitmekordsesse tõusu. Vähemalt seda ei juhtu lähiajal. Jah, hõbeda hind tõuseb ja sellest võib pikemas perspektiivis kasu saada.

Kui sul on juba paar tuhat dollarit vaba raha, siis miks mitte osta endale mõni hea batoon. Igal juhul ei kaota te midagi ja kui eksperdid eesotsas Robert Kiyosakiga osutuvad õigeks, saate head raha teenida. Kujutage ette, et hind tõuseb 5 korda ja midagi tegemata investeerite 2000 dollarit ja saate 10 000 dollarit.

Oleme väga huvitatud teie arvamusest ja nägemusest antud olukorrast. Kas arvate, et hõbeda hind tõuseb või on need lihtsalt ilusad müüdid, mida väärismetallituru spekulandid oskuslikult kasutavad?

Ja selleks, et hõbedasse investeerimise pilt oleks täielik, soovitame vaadata videot, millest leiate ka huvitavaid mõtteid.

Kui teil on teatud summa raha, soovite seda alati investeerida. Esiteks kasumi teenimiseks. Teiseks, et teie rahalised vahendid oleksid turvalised ja ükski inflatsioon ei saaks neid ära süüa. Kus on siis parim koht investeerimiseks? Millisel väärismetallil on parimad väljavaated?

Kuldne

Investeerimine kulda on alati olnud ja jääb kõige populaarsemaks investeerimisvõimaluseks. See on maailma kõige kõvem valuuta ja see metalliturg kasvab aasta-aastalt. Pole saladus, et enamik ärimehi valib selle võimaluse oma teenitud raha säästmiseks. Aga miks?

Toome välja mõned peamised põhjused, miks peaksite oma raha kulda investeerima:

1. See on likviidne vara, mida saab kergesti müüa;
2. ladustamiseks ei ole vaja kasutada eritingimusi;
3. Ajalooliselt juhtus nii, et see on kõige usaldusväärsem raha tagamise vahend;
4. metall ei rikne isegi pikaajalisel ladustamisel;
5. materjal ei ole seotud ei valuuta ega riigi majandusega.

Täna saate investeerida, avades metallikonto (nimetatakse ka isikupäratuks kontoks), ostes kange, münte või ehteid. Paljud valivad ka moodsama meetodi – kauplemine läbi maakleri.

Kui hinnata turuolukorda viimase kahe aasta jooksul, siis väärib märkimist, et selle väärismetalli hind on peaaegu kahekordistunud. See tähendab, et need, kes investeerisid kaks aastat tagasi, said 4 korda rohkem kasumit kui need, kes valisid hoiukontod.

Jah, läbi inimkonna ajaloo on kuld väärtust kaotanud vaid paar korda ja seda vaid 1-2 aastaks. Kuid pärast seda tõusid kulud uuesti, mis tähendab, et teie riskid on minimaalsed.

Hõbedane

Hõbe on teatavasti üks nn kriisivastaseid varasid, mis tähendab, et raha hõbedasse investeerimine on omamoodi turvavöö, mida kasutatakse mitte ainult raha kaitsmiseks, vaid ka raha suurendamiseks. Nagu ajalugu näitab, seisis see väärismetall väga pikka aega kullaga samal tasemel, kuid jäi seejärel vähem nõutavaks.

Tänapäeval saab igaüks investeerida hõbedasse, valides olemasolevate valikute hulgast. Kui olete kogenud ettevõtja, võite valida investeerimisfondid (investeerimisfondid), futuurid või kaevandusettevõtete aktsiad. Algajatele soovitame osta füüsilist metalli (kangid või mündid), samuti avada kohustusliku tervisekindlustuse konto (isikupäratu metallikonto).

Tänapäeval on selle metalli väärtuses lihtsalt rekordiline kasv. Veel aasta tagasi oli selle maksumus 2,5 korda väiksem selle praegusest väärtusest. See sunnib edukaid investoreid pöörama üha rohkem tähelepanu selliste investeeringute võimalustele.

Nagu ajalugu näitab, lähevad need kaks väärismetalli peaaegu alati kokku, mis tähendab, et saate investeerida sellesse, mis teile meeldib. Hõbedal on aga üks oluline eelis – seda kasutatakse paljudes tööstusharudes, see tapab baktereid ja seda peetakse üheks võimsamaks antiseptikumiks. Üha enam kasutatakse seda kvaliteetsete seadmete tootmisel, mida kulla kohta öelda ei saa. Selle väärismetalli varud pole nii suured. See tähendab, et tulevikus saavad investorid selle müügist suuremat kasumit.

Materjali koostas moneybrain.ru