क्या कीमती धातुओं में निवेश करना उचित है? चांदी में निवेश. क्या इस धातु का व्यापार करके पैसा कमाना संभव है?

इस सामग्री में:

मुख्य रूप से एक कीमती धातु होने के कारण, चांदी का उपयोग मुद्रा के समकक्ष के रूप में किया जा सकता है। सोने की तरह इस कीमती धातु ने हमेशा बैंक नोटों के मूल्यह्रास के खिलाफ एक सक्रिय बीमा के रूप में काम किया है।

जैसे-जैसे अमेरिकी डॉलर के मूल्य में गिरावट आती है, निवेशकों और आम लोगों की बढ़ती संख्या उन्हें खाते की मात्र इकाइयों के रूप में देखती है जो कोई लाभ नहीं देती हैं (सोने की कमी और मुद्रा की ताकत के कारण)। इसके अलावा, यदि कोई नया वित्तीय संकट आता है (जो हर पांच साल में नियमित रूप से होता है), तो चांदी काफी नकद रिटर्न प्रदान करते हुए, किसी के स्वयं के धन की सुरक्षा के लिए एक उत्कृष्ट समर्थन और प्रणाली बन जाती है।

चांदी में निवेश कितना लाभदायक है?

आज, दुनिया की अग्रणी अर्थव्यवस्थाओं और परिणामस्वरूप, संपूर्ण वित्तीय बाजार की अस्थिरता की स्थितियों में, विशेषज्ञ कई बुनियादी कारणों पर प्रकाश डालते हैं जो चांदी में निवेश की विश्वसनीयता में योगदान करते हैं। विशेष रूप से:

• एक मजबूत जीवाणुनाशक एजेंट (दुनिया भर में मांग) के रूप में चिकित्सा में अनुप्रयोगों की विस्तृत श्रृंखला;
• सोने की तुलना में चांदी का खनन बहुत कम होता है (उच्च मांग और कम आपूर्ति);
• आभूषणों के साथ-साथ विद्युत उपकरणों के निर्माण में भी उपयोग किया जाता है। सेल फोनऔर कंप्यूटर.

उपरोक्त सभी के अलावा, चांदी (सोने के विपरीत) पूरी तरह बर्बाद हो जाती है। नवीनतम विशेषज्ञ अनुमानों के अनुसार, पिछले कुछ दशकों में, खनन की गई सभी चांदी का अस्सी प्रतिशत से अधिक बर्बाद हो गया है, जबकि नब्बे प्रतिशत से अधिक सोना संरक्षित किया गया है।

चांदी के भंडार लगातार कम हो रहे हैं, इसलिए दस वर्षों के भीतर वे पूरी तरह से समाप्त हो सकते हैं, जो स्वाभाविक रूप से, दुनिया भर के पूरे उद्योग पर विनाशकारी प्रभाव डालेगा और परिणामस्वरूप, विभिन्न देशों की अर्थव्यवस्थाओं पर एक मजबूत प्रभाव पड़ेगा।

चांदी एक दीर्घकालिक निवेश साधन है जिसमें लाभ का एक महत्वपूर्ण मार्जिन होता है।

चांदी की कीमत अभी

आप चांदी कैसे और कहां से खरीद सकते हैं: उपलब्ध विकल्प

सोने की तरह, चांदी में निवेश कई रूपों में हो सकता है।

बैंक जमा

बैंक के माध्यम से चांदी में निवेश (जमा के रूप में) लाभप्रदता के निम्न स्तर की विशेषता है, लेकिन साथ ही निवेशित धन की सुरक्षा की उच्च दर भी है। इस विधि को सही मायनों में से एक माना जाता है सर्वोत्तम उपकरणमुद्रास्फीति से सुरक्षा. नकारात्मक पक्ष यह है कि भौतिक कीमती धातु की मात्रा बैंक खाते में घोषित राशि से कम है। साथ ही, जमा राशि बंद करते समय, आपकी बचत को चांदी के रूप में प्राप्त करने में भी समस्याएँ उत्पन्न हो सकती हैं।

सिल्लियां

बुलियन की खरीद के माध्यम से चांदी में निवेश करना लोकप्रिय और किफायती विकल्पों में से एक है, जो स्वाभाविक रूप से खरीदारी के समय महत्वपूर्ण लागत के साथ आता है। यह ध्यान देने योग्य है कि आज सभी बैंकिंग संगठनों को चांदी की छड़ों से लेनदेन करने का अधिकार नहीं है, बल्कि केवल उन्हीं को है जिनके पास उपयुक्त लाइसेंस है।

जिन बैंकों को चांदी की छड़ें बेचने का अधिकार प्राप्त हुआ है वे अपने ग्राहकों को निम्नलिखित प्रकार की पेशकश करते हैं:

• नापा गया। पिंड का द्रव्यमान कम से कम एक किलोग्राम है;
• मानक। वजन 28 से 32 किलोग्राम तक होता है।

बैंक के माध्यम से बेचे गए सभी बार 999 ठीक हैं। बुलियन बार अपनी व्यावहारिकता के कारण निवेशकों के बीच सबसे लोकप्रिय हैं।

सिक्के

आज चांदी में निवेश का एक और समान रूप से लोकप्रिय तरीका संग्रहणीय चांदी के सिक्कों के माध्यम से है। आप सिक्के किसी ऐसे बैंकिंग संगठन से खरीद सकते हैं जिसके पास उपयुक्त लाइसेंस हो या पेशेवर मुद्राशास्त्रियों से। विशिष्ट विशेषतासिक्कों के माध्यम से चांदी में निवेश करना मूल्य निर्धारण में दोहरा मानक है। कुछ मामलों में, किसी संपत्ति का मूल्य कीमती धातु के उद्धरणों से नहीं, बल्कि उसके मुद्राशास्त्रीय गुणों से प्रभावित होता है, उदाहरण के लिए: जारी करने का वर्ष, संचलन, भौतिक विशेषताएं, बाह्य स्थितिवगैरह।

कीमती धातु खनन में लगी कंपनियों की प्रतिभूतियाँ

खदानें विकसित करने और चांदी निकालने वाली कंपनियों के शेयर खरीदना कीमती धातु में निवेश का एक वैकल्पिक तरीका है। स्टॉक एक्सचेंजों पर ब्रोकरेज कंपनी के माध्यम से शेयरों की खरीद संभव है। इस निवेश विकल्प की एक विशिष्ट विशेषता कम लागत और है ऊँची दरलाभ। सच है, यदि आप प्रतिभूतियों की खरीद के समय की गलत गणना करते हैं, साथ ही दिवालियापन के कगार पर एक कंपनी चुनते हैं, तो बड़े नुकसान की संभावना है।

अनिवार्य चिकित्सा बीमा

इसके अलावा, सोने के मामले में, चांदी में एक अवैयक्तिक धातु खाता खोलना मुद्रास्फीति के हानिकारक प्रभावों से धन को संरक्षित करने का एक उत्कृष्ट विकल्प है। अनिवार्य चिकित्सा बीमा को निवेश साधन के रूप में उपयोग करने का एकमात्र नुकसान खाता बंद करते समय कर का भुगतान है। दूसरी ओर, एक अवैयक्तिक धातु खाते का उपयोग करके, आप भौतिक कीमती धातु की उपस्थिति के लिए बैंक की जांच कर सकते हैं।

आभूषण और प्राचीन वस्तुएँ

चांदी में निवेश करने का दूसरा तरीका गहने और प्राचीन वस्तुएं खरीदना है। यहां यह ध्यान देने योग्य है कि, संग्रहणीय सिक्कों की तरह, ऐसी संपत्तियों में विशिष्ट मूल्य निर्धारण गुण होते हैं। उदाहरण के लिए, आभूषण के एक टुकड़े की कीमत में कीमती धातु की लागत के अलावा, आभूषण निर्माता के काम की कीमत भी शामिल होती है। यही बात लागू होती है प्राचीन उत्पाद, कहाँ बड़ी भूमिकायह चांदी नहीं है जो एक कीमती धातु की तरह खेलती है, बल्कि उत्पाद के निर्माण का वर्ष है उपस्थितिऔर इसका एक "व्यक्तिगत इतिहास" है।

इंडेक्स फंड

हाल ही में, बड़े पैमाने पर निवेशकों के लिए एक और निवेश अवसर उपलब्ध हुआ: सिल्वर इंडेक्स फंड। आईएमएफ के कई विशेषज्ञों के अनुसार, अमेरिकी डॉलर के विपरीत, इस तरह के उपकरण में पहले से ही मध्यम अवधि में महत्वपूर्ण संभावनाएं हैं। ब्रोकरेज कंपनियों द्वारा इंडेक्स फंड तक पहुंच प्रदान की जाती है।

अल्पकालिक उपकरणों के रूप में डेरिवेटिव का उपयोग करना

आज, दुनिया भर के वित्तीय मंच लाभ कमाने के लिए उपकरणों की एक महत्वपूर्ण श्रृंखला प्रदान करते हैं, जिसमें चांदी का उपयोग भी शामिल है। हालाँकि, ब्रोकरेज कंपनी के माध्यम से व्यापार करते समय, चांदी को उसके भौतिक रूप में वितरित नहीं किया जाता है, और निपटान वस्तुतः किया जाता है। समान विकल्पचांदी से मुनाफा कमाने के लिए अल्पकालिक एल्गोरिदम के लिए निवेश करना बिल्कुल सही है।

बैंक से कीमती धातु खरीदने के विपरीत, वित्तीय बाजार में चांदी खरीदने के कई निर्विवाद फायदे हैं, अर्थात्:

• उच्च स्तर की तरलता और किसी भी सुविधाजनक समय पर चांदी खरीदने/बेचने की क्षमता;
• पतन की कम संभावना. चांदी की विशेषता मूल्य आंदोलनों का अपेक्षाकृत शांत "चरित्र" है;
• न्यूनतम प्रसार स्तर. बैंकों के विपरीत, वित्तीय बाजार में आप सर्वोत्तम संभव कीमत पर चांदी खरीद सकते हैं।

सबसे लोकप्रिय उपकरणों में वायदा और विकल्प (डेरिवेटिव), साथ ही कीमती धातुओं के विकास और उत्पादन में लगी कंपनियों के शेयर हैं।

निष्कर्ष

आपको मुनाफ़े के लिए नए रास्ते और बाज़ार खोलने से कभी नहीं डरना चाहिए। चांदी में निवेश है उच्च स्तरनिवेशित निधियों की सुरक्षा, साथ ही अगले दस वर्षों में लाभप्रदता की महत्वपूर्ण संभावना।

यह याद रखने योग्य है कि चांदी एक दीर्घकालिक निवेश साधन है। न केवल सफल होने की, बल्कि सफल होने की भी गारंटी लाभदायक निवेशअवसरों के साथ-साथ वर्तमान बाजार स्थितियों का विश्लेषण करने के लिए एक ईमानदार दृष्टिकोण है। किसी भी अन्य वस्तु की तरह चांदी की कीमत भी न केवल बढ़ सकती है, बल्कि गिर भी सकती है।

चांदी खरीदने का सबसे अच्छा समय एक नए संकट की शुरुआत या अदूरदर्शी सरकारी विदेश नीति का विकास है।

सिक्का सूची

सभी मौजूदा सिक्के सुविधाजनक खोज का उपयोग करके हमारे डेटाबेस में पाए जा सकते हैं।

अभी कुछ समय पहले हमने इस पर विस्तार से विचार किया था, और तब भी हमें एहसास हुआ कि हमारा अगला लेख विशेष रूप से चांदी के लिए समर्पित होगा। होने देना चांदी में निवेशइतने लोकप्रिय नहीं हैं, लेकिन इस प्रकार का निवेश उचित ध्यान और विस्तृत विश्लेषण का पात्र है।

आंकड़ों के अनुसार, चांदी की मात्रा सोने के भंडार की मात्रा से लगभग 16 गुना अधिक है। इस आधार पर कीमत 16 गुना कम होनी चाहिए. लेकिन अगर हम आधुनिक कीमती धातु बाजार को देखें तो हम देखते हैं कि चांदी 80 गुना से भी अधिक सस्ती है।

चांदी में निवेश: क्या कोई फायदा है?

पिछले कुछ दशकों में चांदी का उपयोग काफी बढ़ गया है। जमाएँ छोटी होती जा रही हैं, और कई विशेषज्ञ इस तथ्य के बारे में गंभीरता से बात कर रहे हैं कि निकट भविष्य में चांदी की कीमत वास्तविक स्तर तक पहुँच सकती है, या उससे भी अधिक हो सकती है। यदि अब, लेखन के समय, एक औंस की कीमत 21 डॉलर है, तो कल्पना करें कि 10 वर्षों में इसकी कीमत 100 डॉलर होगी। यह एक बेहतरीन निवेश हो सकता है. लेकिन क्या ये सच है? चांदी बाजार के लिए क्या संभावनाएं हैं? अधिकांश विशेषज्ञ इस धातु के बारे में क्या कहते हैं?

आज हम चांदी में निवेश पर विस्तार से विचार करने का प्रयास करेंगे, पिछले तीन वर्षों में धातु की कीमत में वृद्धि और गिरावट की गतिशीलता का विश्लेषण करेंगे, और उन सभी को कुछ निष्कर्ष और सलाह देंगे जिन्होंने इसकी संभावनाओं पर दांव लगाने का फैसला किया है। बहुमूल्य धातु.

चांदी में निवेश: मिथक या अनिवार्यता?

पिछले कुछ वर्षों में चांदी को लेकर कई मिथक बनाए गए हैं। कुछ लोग कहते हैं कि यह भविष्य की धातु है, जो सोने की जगह ले सकती है, अन्य इतने कट्टरपंथी नहीं हैं, लेकिन कहते हैं कि निकट भविष्य में चांदी की कीमत कई गुना बढ़ जाएगी। कोई तो चाँदी की तीव्र वृद्धि की भी भविष्यवाणी करता है, और तर्क देता है कि इस समयकीमत कृत्रिम रूप से कम की गई है ताकि पहले से ही अस्थिर वित्तीय दुनिया में कोई मजबूत झटका न लगे।

किसी भी मामले में, वे चांदी में निवेश के बारे में बात करते हैं, पूर्वानुमान लगाने, अनुमान लगाने की कोशिश करते हैं और अपने दृष्टिकोण के लिए प्रेरित स्पष्टीकरण देते हैं।

जैसा कि हम पहले ही कह चुके हैं, चांदी की कीमत, जब सोने से जुड़ी होती है, वास्तव में बहुत कम आंकी जाती है। इस धातु का भंडार सोने से 16 गुना ज्यादा है, लेकिन मौजूदा कीमत 80 गुना कम है। और 19वीं शताब्दी से, चांदी का उद्योग में बहुत सक्रिय रूप से उपयोग किया जाने लगा। उद्योगपतियों के इस तरह के "प्यार" के कारण यह तथ्य सामने आया कि विश्व चांदी का भंडार 1900 में 12 बिलियन औंस से घटकर 2007 में 300 मिलियन हो गया। यह देखते हुए कि उत्पादन दर कम नहीं हो रही है, हम यह निष्कर्ष निकाल सकते हैं कि चांदी हर साल कम होती जा रही है। इस मुद्दे का विस्तार से अध्ययन करने वाले वैज्ञानिकों ने नोट किया है कि चांदी उत्पादन की वर्तमान दर से, इसके सभी भंडार अगले 20 वर्षों में समाप्त हो जाएंगे।

जरा सोचिए, अगले कुछ दशकों में, पृथ्वी की गहराई में इस धातु का कोई बड़ा भंडार नहीं होगा। उत्पादन की जरूरतें खत्म नहीं होंगी, मांग बढ़ती रहेगी और चांदी की कीमत भी बढ़ेगी। सभी विशेषज्ञों के पूर्वानुमान काफी यथार्थवादी लगते हैं और अस्तित्व में रहने का अधिकार रखते हैं। यहां तक ​​कि दुनिया के सबसे प्रसिद्ध निवेशकों में से एक, रॉबर्ट कियोसाकी का कहना है कि अब, जबकि चांदी की कीमत अपने सबसे निचले स्तर पर है, आपको पैसा निवेश करने की जरूरत है। आख़िरकार, दस से बीस वर्षों में मुनाफ़ा कई हज़ार प्रतिशत तक पहुँच सकता है।

बेशक, संभावनाएं अद्भुत हैं और काफी वास्तविक लगती हैं। हम भविष्य की भविष्यवाणी करने का कार्य नहीं करते हैं, और हम यह नहीं कहेंगे कि कीमत में तेजी से उछाल नहीं आएगा, लेकिन आइए स्थिति का विश्लेषण करें।

यदि हर साल चांदी कम होती जा रही है, और उत्पादन की जरूरतें बढ़ रही हैं, मांग बढ़ रही है, तो कीमत क्यों नहीं बढ़ती, बल्कि गिरती है? चांदी की कीमतों में बदलाव का चार्ट नीचे दिया गया है।

जैसा कि आप देख सकते हैं, पिछले 3 वर्षों में उच्चतम कीमत अप्रैल 2011 के अंत में हुई। तब एक औंस चांदी की कीमत 47.8 डॉलर थी। विशेषज्ञों का कहना है कि यह वास्तविक कीमत का आधा भी नहीं है। तभी, 2011 की शुरुआत में, कई लोगों ने चांदी में निवेश का विषय उठाना शुरू कर दिया। वैज्ञानिकों द्वारा किए गए शोध, जमा में कमी के बारे में विभिन्न वैज्ञानिक निष्कर्ष सामने आने लगे, जिसने केवल बाजार को बढ़ावा दिया और मांग में वृद्धि हुई। यह संभव है कि कीमतों में उछाल कृत्रिम रूप से किया गया हो, और किसी ने दरों में अंतर से बहुत अच्छा पैसा कमाया हो। 2011 के अंत तक, प्रति औंस कीमत गिरकर 26 डॉलर हो गई।

अगर हम अगले ग्राफ़ को देखें तो हम फिर से देखेंगे तेज़ छलांगविनिमय दर, जब सचमुच डेढ़ महीने में कीमत 26 डॉलर से बढ़कर 36 हो गई। फिर से, कीमत में अपरिवर्तनीय वृद्धि के बारे में बात शुरू हुई, कि कीमत बढ़ना शुरू हो जाएगी और इस प्रक्रिया को रोका नहीं जा सकेगा। जाहिर तौर पर किसी ने फिर से अच्छी कीमत पर ढेर सारी चांदी बेच दी और बाजार शांत होने लगा। अगले छह महीनों में, कीमत धीरे-धीरे 27 डॉलर प्रति औंस के स्तर पर वापस आ गई।

हमने 2013 में 30 डॉलर प्रति औंस की कीमत के साथ प्रवेश किया और पूरे वर्ष के दौरान इसमें लगातार और धीरे-धीरे कमी आई। मार्च 2014 की शुरुआत में, जब यह लेख लिखा गया था, चांदी की कीमत 21.38 डॉलर प्रति औंस थी।

जैसा कि आप पहले से ही समझते हैं, चांदी स्थिर नहीं है, और इसकी कीमत में अविश्वसनीय रूप से वृद्धि होने की सभी अफवाहें सिर्फ अफवाहें हैं। यदि इस तथ्य को किसी महत्वपूर्ण तथ्य से समर्थन मिलता, तो कीमत धीरे-धीरे ही सही, लेकिन बढ़ती, लेकिन 3 वर्षों में यह 2 गुना से अधिक गिर गई। किसी तरह यह तर्कसंगत नहीं लगता.

शायद ये वैश्विक निगमों की साजिशें हैं जो विशेष रूप से कीमतों को रोकते हैं और यहां तक ​​कि कम भी करते हैं, जिससे सब कुछ खत्म हो जाता है चांदी में निवेश. लेकिन आइए साजिश के सिद्धांतों में न जाएं और हर जगह गुप्त उद्देश्यों की तलाश करें। वास्तविकता सरल है - चांदी का वर्तमान में वैश्विक अर्थव्यवस्था के लिए कोई मूल्य नहीं है, कम से कम उस पैमाने पर नहीं जिसके बारे में कुछ निवेशक बात कर रहे हैं।

हम मानते हैं कि चांदी की कीमत में वृद्धि के बारे में ये सभी अफवाहें किसी के लिए बहुत लाभदायक हैं, और एक बार भी विश्व समुदायउन पर प्रतिक्रिया करना शुरू हो जाता है, लोग सराफा खरीदते हैं, निगम भी इस कीमती धातु पर ध्यान देते हैं, कोई बढ़ी हुई कीमत के साथ बाजार में प्रवेश करता है, विनिमय दर में अंतर पर पैसा कमाता है। यह सिर्फ हमारी धारणा है, जिसका कीमती धातु बाजार में वास्तविक प्रक्रियाओं से कोई लेना-देना नहीं है।

चांदी में निवेश: इसे कैसे और कहां से खरीदें?

अगर आपको रुचि हो तो चांदी में निवेश, और आप इस धातु में कई हजार डॉलर का निवेश करके जोखिम लेने का निर्णय लेते हैं, तो आपको यह जानना होगा कि इसे कहां और कैसे खरीदना है। संक्षेप में, चांदी में निवेश व्यावहारिक रूप से सोने में निवेश से अलग नहीं है, जिसके बारे में हमने बात की थी।

चांदी खरीदने के मुख्य तरीके हैं:

सिल्लियां

सोने की तरह, आप कीमती छड़ों के रूप में बैंक से चांदी खरीद सकते हैं अलग-अलग वजन. सर्राफा को बैंक में, एक अलग कोठरी किराये पर लेकर भंडारित करना सबसे अच्छा है। इस तरह आप अधिक टैक्स नहीं चुकाएंगे. और घर में "तकिया के नीचे" सर्राफा रखने का कोई मतलब नहीं है। एक गंभीर और विश्वसनीय बैंक चुनें जो आपकी सारी बचत की सुरक्षा सुनिश्चित कर सके।

निवेश सिक्के

इन्हें विभिन्न बैंकों में भी खरीदा जा सकता है। साधारण संग्रहणीय सिक्कों को निवेश सिक्कों के साथ भ्रमित न करें। संग्रहणीय वस्तुओं की कीमत काफ़ी बढ़ी हुई है, जो धातु की वास्तविक कीमत से बहुत दूर है।

निवेश सिक्के निवेश के उद्देश्य से बनाए जाते हैं कीमती धातु. यह भी बेहतर है कि उन्हें बैंक से बाहर न निकाला जाए, बल्कि सुरक्षित जमा बॉक्स या किसी विशेष खाते में डाल दिया जाए।

अनिवार्य चिकित्सा बीमा - अवैयक्तिक धातु खाता

लागत के संदर्भ में, चांदी में निवेश करने का सबसे आकर्षक तरीका अनिवार्य चिकित्सा बीमा है। यहां आपको केवल बिक्री के बाद मुनाफे पर टैक्स देना होगा। मुख्य नुकसान यह है कि ऐसे खाते हमेशा वास्तविक धातु द्वारा समर्थित नहीं होते हैं, और बैंक ऐसी कीमतें निर्धारित कर सकते हैं जो कीमती धातुओं के बाजार में मामलों की वास्तविक स्थिति से बहुत दूर हैं, खासकर अगर चांदी की कीमत आसमान छूती है (जो संभव है, कुछ के अनुसार) विश्लेषकों)।

लेकिन लगभग सभी विशेषज्ञ जो इस धातु की कीमत में तेज और तीव्र वृद्धि पर भरोसा करते हैं, ध्यान दें कि यदि आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं चांदी में निवेश, तो सराफा खरीदना सबसे अच्छा है।

चाँदी आकर्षक क्यों है? सबसे पहले बात इसकी कीमत की. वर्तमान में, एक औंस की कीमत 21 डॉलर है। भले ही आप इसे इस कीमत पर किसी बैंक से नहीं खरीदेंगे, लेकिन इसमें ज्यादा अंतर नहीं होगा। व्यक्तिगत रूप से, मैं, इस लेख के लेखक के रूप में, और एनाटॉमी ऑफ बिजनेस प्रोजेक्ट की पूरी टीम चांदी की कीमत में कई गुना तेज वृद्धि में दृढ़ता से विश्वास नहीं करती है। कम से कम निकट भविष्य में ऐसा नहीं होगा. हां, चांदी की कीमत में बढ़ोतरी होगी और लंबी अवधि में कुछ लाभ की संभावना है।

यदि आपके पास पहले से ही कुछ हज़ार डॉलर का मुफ़्त पैसा है, तो अपने लिए कुछ अच्छे बार क्यों न खरीदें। किसी भी स्थिति में, आप कुछ भी नहीं खोएंगे, और यदि रॉबर्ट कियोसाकी के नेतृत्व में विशेषज्ञ सही निकले, तो आप काफी कुछ कमाने में सक्षम होंगे। बस कल्पना करें कि कीमत 5 गुना बढ़ जाती है, और बिना कुछ किए आप $2,000 का निवेश करते हैं और $10,000 प्राप्त करते हैं।

हमें इस स्थिति पर आपकी राय और दृष्टिकोण में बहुत दिलचस्पी है। क्या आपको लगता है कि चांदी की कीमत बढ़ेगी, या यह सिर्फ है सुंदर मिथक, कीमती धातु बाजार में सट्टेबाजों द्वारा कुशलतापूर्वक उपयोग किया जाता है।

और चांदी में निवेश की तस्वीर को पूरी तरह से पूरा करने के लिए, हम एक वीडियो देखने का सुझाव देते हैं जिसमें आपको कुछ दिलचस्प विचार भी मिलेंगे।

यह अक्सर विश्वास है, वास्तविकता नहीं, जो उन लाखों सट्टेबाजों के लिए नियम है जो चांदी जैसी संपत्तियों पर अल्पकालिक दांव लगाते हैं। ये विचार विशेष रूप से मजबूत हैं क्योंकि चांदी बाजार में कागज के खिलाड़ी अक्सर कीमत को नियंत्रित करते हैं लघु अवधि(6-8 महीने) क्योंकि इसमें भौतिक धातु की तुलना में कागजी चांदी बहुत अधिक होती है। इस लेखन के समय, न्यूयॉर्क मर्केंटाइल एक्सचेंज COMEX पर इक्विटी में बहुत अधिक सट्टा गतिविधि सामने आ रही है, और ओपन इंटरेस्ट की मात्रा (यानी कैसीनो में खिलाड़ियों की संख्या) 2008 की गिरावट के स्तर तक गिर रही है (जब चांदी $10 से कम मूल्य का था)। चांदी की कीमत गिर गई है, लेकिन जहां तक ​​मैं समझता हूं, इतनी सस्ती कीमत पर कोई चांदी नहीं है वस्तुनिष्ठ कारण. इसके बजाय, चांदी की स्थिति गलत धारणाओं (या पूर्ण झूठ) से घिरी हुई है। यहां चांदी के बारे में पांच आम मिथक हैं जिन पर मुझे यकीन है कि कई सट्टेबाज विश्वास करते हैं:

1. चाँदी एक "आर्थिक रूप से संवेदनशील" धातु है

2008-2009 की मंदी के दौरान, सीपीएम समूह के विशेषज्ञों ने अनुमान लगाया कि उत्पादकों की ओर से चांदी की मांग बढ़ी जेवरऔर फोटोग्राफी के साथ-साथ औद्योगिक मांग में लगभग 80 मिलियन औंस की कमी आई (सीपीएम सिल्वर ईयरबुक, पृष्ठ 69 देखें), जबकि द्वितीयक प्रसंस्करण में 15 मिलियन औंस की वृद्धि हुई। इसलिए चांदी की कीमत को स्थिर (सैद्धांतिक रूप से) बनाए रखने के लिए, निवेशकों को उस ~100 मिलियन औंस के अंतर को उठाना होगा, जो हुआ भी। इस तथ्य को देखते हुए कि लोगों को बैंकिंग संकट के दौरान कीमती धातुओं को खरीदने की आवश्यकता का एहसास हुआ, मांग में गिरावट और अन्य स्रोतों से चांदी की आपूर्ति में वृद्धि के साथ ही चांदी की निवेश मांग लगभग 100 मिलियन औंस बढ़ गई (पेज 11)।

पूरे 2008-2009 के दौरान, कागज व्यापार के कारण हुए बेतहाशा उतार-चढ़ाव के बावजूद, चांदी की कीमत कमोबेश स्थिर रही। तो सबसे खराब मंदी में से एक के दौरान हाल ही मेंभौतिक चांदी की वास्तविक मांग ने औद्योगिक खपत में गिरावट की भरपाई कर दी। यदि कोई आपसे कहे कि अगली मंदी के दौरान चांदी की कीमत में गिरावट निश्चित है तो यह बात ध्यान में रखने योग्य है।

2. सोने की तुलना में चांदी के सिक्के और छड़ें बहुत अधिक हैं।

हकीकत में सबकुछ बिल्कुल विपरीत है. सीपीएम ग्रुप और सिल्वर इंस्टीट्यूट के अनुसार, दुनिया में कुल 1.4 अरब औंस चांदी के सिक्के और छड़ें हो सकती हैं, जिसमें 3 अरब औंस सोने के सिक्के और छड़ें हैं। हां, यह सच है कि सोने की तुलना में चांदी से सालाना 80 मिलियन औंस अधिक सिक्के और बार का उत्पादन होता है, लेकिन इसका अभी भी मतलब है कि चांदी की विश्व आपूर्ति कम से कम 15 वर्षों तक सोने की आपूर्ति के बराबर नहीं होगी, इसके बारे में पहले से ही उल्लेख नहीं किया गया है इससे अधिक. तो फिर चांदी सोने से 50 गुना सस्ती क्यों है? बस उपरोक्त पेपर सट्टेबाजों से पूछें।

3. चांदी की ऊंची कीमतों से औद्योगिक मांग कम हो जाएगी

दरअसल, 2000 से 2010 तक इस दावे का कोई आधार नहीं था. इन दस वर्षों में, अधिकांश अनुमानों (जीएफएमएस वर्ल्ड सिल्वर सर्वे, 2010) के अनुसार औद्योगिक मांग काफी हद तक स्थिर रही है। यह आश्चर्य की बात है क्योंकि इस दौरान चांदी की कीमत 4 डॉलर से बढ़कर 20 डॉलर हो गई। लेकिन चूंकि इलेक्ट्रॉनिक्स और सौर पैनल जैसे उत्पादों में चांदी का उपयोग कम मात्रा में किया जाता है, चांदी की बढ़ी हुई लागत ने अभी तक कंप्यूटर और जैसे प्रतिष्ठित खिलौनों की मांग को कम नहीं किया है। मोबाइल फ़ोन. और कई चांदी विशेषज्ञों का मानना ​​है कि यह मांग भविष्य में और बढ़ेगी। आपको यह समझना चाहिए कि चांदी की कीमत में वृद्धि से औद्योगिक मांग में गिरावट नहीं होनी चाहिए।

4. उचित मूल्य पर अरबों औंस चांदी का पुनर्चक्रण किया जाएगा

कई लोगों का मानना ​​है कि आभूषण के रूप में चांदी के औंस की संख्या सोने की तुलना में छह गुना है। तो आप सोच सकते हैं कि एक दिन बहुत सारी चाँदी पिघल जाएगी। यह तर्क इस बात पर ध्यान देने में विफल है कि यह चांदी, सबसे पहले, धातु की मौजूदा हाजिर कीमत से कहीं अधिक है, और दूसरी बात, यह दुनिया भर में एक अरब से अधिक लोगों (ज्यादातर महिलाओं) के हाथों में है। यह संभावना नहीं है कि वे इसे निकट भविष्य में बेचना चाहेंगे, यदि वे इसे बेचने का निर्णय लेते हैं।

लेकिन यहां कुछ और भी महत्वपूर्ण है. मुझे यकीन है कि ज्यादातर लोग जो कथित तौर पर कीमती धातुओं के बाजार पर नजर रखते हैं, उन्हें यह एहसास नहीं है कि 2010 में चांदी की रीसाइक्लिंग 1980 के स्तर तक नहीं पहुंची है। यह पता चला है कि चांदी को परिष्कृत करने में तीस साल लग गए, भले ही चांदी की कीमत 1980 की तुलना में 2010 में 20 डॉलर प्रति औंस से अधिक हो गई। मैं आशावादी रहूंगा और मानूंगा कि इस वर्ष हम अंततः चांदी प्रसंस्करण रिकॉर्ड (लगभग 300 मिलियन औंस) तोड़ देंगे। लेकिन ऐसी दुनिया में जहां 300 मिलियन औंस चांदी की कीमत सिर्फ 10 डॉलर है, और ऐसी दुनिया में जहां निवेशकों से अगले कुछ दशकों में लगभग इतनी ही मात्रा में भौतिक धातु खरीदने की उम्मीद की जाती है, आपको वास्तव में आश्चर्य होता है कि कोई इस चांदी के बारे में क्यों सोच रहा है। बस हर जगह पड़ा रहता है और मूल्य वृद्धि को शांत करने के लिए इसे बाजार में लाए जाने तक इंतजार करता है। और धातु की कीमत में वृद्धि के लिए औद्योगिक मांग के प्रतिरोध के बारे में मैंने जो कहा, उसे देखते हुए, पुनर्नवीनीकरण की गई अधिकांश चांदी का उपयोग और अवशोषण उद्योग द्वारा किया जाएगा (भले ही कीमतें बढ़ने के साथ संरक्षण प्रौद्योगिकियों में सुधार किया गया हो)।

मुझे यह भी उम्मीद नहीं है कि मांग को पूरा करने के लिए उत्पादन कुछ हद तक बढ़ जाएगा: कुछ विशेषज्ञों का मानना ​​है कि चांदी का उत्पादन प्रति वर्ष 4-5% (लगभग 60 मिलियन औंस, या 2 बिलियन डॉलर से कम) बढ़ सकता है, खासकर जब लगभग 80% चांदी होती है तांबा, सीसा और जस्ता जैसी अन्य धातुओं के खनन से प्राप्त उप-उत्पाद।

5. खुदरा चांदी निवेशक अस्थिर हैं/कोई भी चांदी को दोबारा प्रचलन में लाने वाला नहीं है

इस मिथक में कुछ वैधता है, कम से कम उन विशेषज्ञों के अनुसार जो 1980 और 1990 के दशक में चांदी की खरीद और बिक्री गतिविधि पर नज़र रखते हैं (जैसे कि सीपीएम समूह और सिल्वर इंस्टीट्यूट)। कई लोग इस बात से सहमत हैं कि छोटे निवेशकों (शायद सरकारों के उदाहरण का अनुसरण करते हुए) ने बहुत अधिक बिकवाली की है अधिक चांदीसोने से भी ज्यादा, बीस के लिए ग्रीष्म काल 1985 से 2005 तक. संभवतः 1 अरब औंस से अधिक। बहुत से लोगों का मानना ​​था कि सोने के निवेशकों के विपरीत, चांदी के निवेशक पागल लोग थे, जिन्हें बेचने के लिए मजबूर किया गया था। या, जैसा कि मैंने ऊपर कहा, औसत निवेशक केवल इसलिए सरकारों के नेतृत्व का अनुसरण कर रहे थे यह कालखंडइन सरकारों ने सोने की तुलना में कहीं अधिक चांदी का दोहन किया (अन्य चीजों के अलावा सोना ही एकमात्र कीमती धातु है जो केंद्रीय बैंकों के पास है)।

लेकिन हाल के वर्षों में मैं प्रस्ताव के समान प्रस्तावों की संख्या से आश्चर्यचकित हूं ह्यूगो सेलिनास कीमतमेक्सिको में, अपने देश में चांदी के सिक्कों को प्रचलन में वापस लाने का प्रस्ताव रखा। इसके अलावा, यह संयुक्त राज्य अमेरिका में राज्य कानून में बदलावों पर ध्यान देने योग्य है, जिसका उद्देश्य सोने और चांदी को आर्थिक लेनदेन में वापस लाना है। याद रखें कि कई लोग चांदी को आम लोगों का पैसा मानते हैं (भले ही यह सोने की तुलना में दुर्लभ है), इसलिए रोजमर्रा के लेनदेन में कीमती धातुओं को शामिल करने के किसी भी बड़े प्रयास के परिणामस्वरूप चांदी के मूल्य में उल्लेखनीय वृद्धि होगी। हमने पिछले कुछ वर्षों में खुदरा चांदी में निवेश में एक आश्चर्यजनक बदलाव देखा है (सैकड़ों लाखों नए औंस) और मुझे लगता है कि कुछ लोगों को धीरे-धीरे एहसास हो रहा है कि चांदी का मूल्य कितना कम है। लेकिन, किसी न किसी तरह, कई लोगों को अभी तक इसका एहसास नहीं हुआ है।

चांदी बाज़ार के मिथकों को मूर्ख मत बनने दीजिए

जैसा कि मैंने ऊपर कहा, मैं समझता हूं कि आर्थिक वास्तविकताओं का अक्सर बाजारों में कोई स्थान नहीं होता है। यही कारण है कि बहुत से व्यापारी परिसंपत्ति की कीमत में गिरावट या बढ़ोतरी के अंतर्निहित, वास्तविक कारण के अलावा चार्ट, या मेट्रिक्स, या किसी अन्य चीज़ पर ध्यान केंद्रित करते हैं। बड़े सट्टेबाजों की ओर से विश्लेषणात्मक संकेतकों में रुचि की कमी को भी देखा जा सकता है, जो मानते हैं कि अफवाह फैलाना वास्तव में बाजार विकृतियों पर ध्यान केंद्रित करने की तुलना में पैसा बनाने का अधिक विश्वसनीय तरीका है। आपको आश्चर्य होगा कि आप केवल गेम खेलकर या दूसरों की भावनाओं में हेरफेर करके कितना पैसा कमा सकते हैं - कम से कम शॉर्टिंग करते समय।

अंततः, मुझे नहीं लगता कि आप जुए या व्यापार के माध्यम से सफलता प्राप्त कर सकते हैं। हाँ, कुछ महान व्यापारी हैं, जैसे कुछ महान खिलाड़ी हैं। लेकिन "बाज़ार" नामक विशाल कैसीनो की ओर कई और धोखेबाज आकर्षित होते हैं। यह एक दुखद कहानी है कि कैसे वर्तमान वित्तीय प्रणाली लापरवाह, सट्टेबाजी व्यवहार को प्रोत्साहित करती है। लेकिन हमारी दुनिया में सब कुछ ठीक इसी तरह से काम करता है - कम से कम अब।

हालाँकि, हर दिन हम इस बात के अधिक प्रमाण देखते हैं कि खुदरा निवेशकों को वास्तव में अपने पोर्टफोलियो को ऐसी परिसंपत्ति के साथ विविधता लाने की आवश्यकता है जो स्टॉक और बांड बाजार या बैंकिंग प्रणाली का हिस्सा नहीं है। दुनिया का अंत नहीं आएगा, लेकिन प्रत्यक्ष, अकाट्य तथ्यों की धारणा धीरे-धीरे आएगी - वित्तीय कठोरता के साथ मुद्रा अवमूल्यन, वित्तीय दमन (कृत्रिम रूप से ब्याज दरों को कम करना) से कोई बच नहीं सकता है। ऐसी स्थिति में जहां मात्रात्मक सहजता जैसे उपाय केवल आर्थिक संकुचन (में) में संक्रमण को सरल बनाते हैं सर्वोत्तम स्थिति), लोग उन परिसंपत्तियों की ओर आकर्षित होंगे जिनमें 2007 से पहले बुलबुले नहीं थे। ये ऐसी परिसंपत्तियां हैं जिन्हें बढ़ने के लिए उत्तोलन की आवश्यकता नहीं होती है (हालांकि उत्तोलन चांदी बाजार का हिस्सा है) या जिनकी वृद्धि अंतहीन खपत या उपभोक्ता ऋण पर निर्भर नहीं है।

आप सोच सकते हैं कि चांदी की कीमत में गिरावट जारी रहेगी और अल्पावधि में, आप सही हो सकते हैं। लेकिन लंबी अवधि में, यह मूल्य सुधार स्क्रीन पर एक संकेत बन जाएगा, और जब चांदी एक दिन फिर से ऊपर जाएगी, तो आप उपरोक्त गलत धारणाओं पर विश्वास करने के लिए अपनी कोहनी काट लेंगे।

यह लेख कीमती धातुओं में निवेश के बारे में बात करेगा, अर्थात् चांदी में निवेश की संभावनाओं के बारे में। अपने आप में, कीमती धातुओं में निवेश करना एक विश्वसनीय प्रकार का निवेश माना जाता है, क्योंकि यह एक ऐसी संपत्ति है जिसकी हमेशा एक कीमत होती है और, पैसे के विपरीत, मुद्रास्फीति या अति मुद्रास्फीति या अन्य आर्थिक झटकों के परिणामस्वरूप शून्य तक नहीं गिर सकती है या तेजी से मूल्यह्रास नहीं हो सकता है। लेकिन जब इस प्रकार के निवेश पर विचार किया जाता है, तो किसी कारण से लोग मुख्य रूप से सोना खरीदने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। हालाँकि, वर्तमान में चांदी में निवेश में तेजी की संभावना अधिक है। क्यों? इस सब के बारे में हमने लेख में पढ़ा।

चांदी की मौजूदा कीमतें

सबसे पहले, आपको विकास की संभावनाओं को और समझने के लिए आज चांदी की कीमत पर गौर करना होगा।

फिलहाल एक ट्रॉय औंस चांदी की कीमत 17.75 डॉलर है. जैसा कि ग्राफ़ से देखा जा सकता है, चांदी 2011 की शुरुआत में पिछले दस वर्षों में अपने अधिकतम मूल्य पर पहुंच गई - लगभग $43। फिर भाव नीचे चले गए, गिरावट की प्रवृत्ति शुरू हुई जो 5 साल तक चली। और 2016 की शुरुआत में चांदी धीरे-धीरे बढ़ने लगी।

और जैसा कि आप जानते हैं, पैसे का सबसे अच्छा निवेश तब होता है जब निवेश वस्तु की कीमतें सबसे निचले स्तर पर होती हैं। आख़िरकार, मूल्य अनिश्चित काल तक कम नहीं हो सकता है, और गिरावट के बाद आवश्यक रूप से वृद्धि होती है। और गिरावट जितनी बड़ी और लंबी होगी, भविष्य में विकास की संभावना उतनी ही अधिक होगी।

जो लोग तकनीकी विश्लेषण से परिचित हैं, वे चार्ट को देखकर कुछ निष्कर्ष भी निकाल सकते हैं। चांदी का चार्ट प्रतिरोध स्तर से टूट गया है। और ऊपर की ओर रुझान शुरू हुआ. यानी अब खरीदने का समय आ गया है.

चांदी की कीमतों के अलावा, भविष्य में चांदी की वृद्धि के लिए कई अन्य पूर्व शर्तें भी हैं। कौन सा? आइए उन पर नजर डालें.

सोने और चांदी की कीमतों का अनुपात

ऐतिहासिक रूप से, सोने और चांदी का मूल्य अनुपात इस बात पर निर्भर करता है कि प्रत्येक एक दूसरे के सापेक्ष प्रकृति में कितना सामान्य है, या बस इसकी वर्तमान आपूर्ति पर। आइए देखें कि पूरे इतिहास में यह अनुपात कैसे बदल गया है।

में प्राचीन रोम 18वीं शताब्दी में संयुक्त राज्य अमेरिका में सोने और चांदी का मूल्य अनुपात 12:1 था, 14:1। आधुनिक दुनियापिछली सदी के शुरुआती 80 के दशक में 17 से 1. यानी. मानव जाति के पूरे इतिहास में, यह अनुपात लगभग समान था और सोना चांदी की तुलना में 12-17 गुना अधिक महंगा था। यह बिल्कुल सत्य के करीब है, क्योंकि पृथ्वी की पपड़ी में इन धातुओं के विश्व के अप्रयुक्त भंडार का वर्तमान अनुपात 17.5 से 1 था।

अब क्या?

वर्तमान में विश्व सोने का भंडार 100,000 टन और विश्व चांदी का भंडार 570,000 टन होने का अनुमान है। अनुपात 5.7 से 1 है.

सोने की मौजूदा कीमत 1,318.90 डॉलर प्रति ट्रॉय औंस है। चांदी की कीमत 17.75 डॉलर है.

वर्तमान अनुपात 74.3:1 है।

ऐसा बहुत ही कम होता है. और हर बार जब यह अनुपात पहुंचा, तो चांदी की कीमत में तेजी से बढ़ोतरी हुई, जो सोने की वृद्धि से काफी आगे निकल गई।

उदाहरण के लिए, 2008 में, चांदी और सोने की कीमतों के बीच का अंतर 80 से 1 तक पहुंच गया। फिर, छह महीने की अवधि में, चांदी की कीमतें सोने की कीमतों की तुलना में 6 गुना तेजी से बढ़ीं। और 2 साल की अवधि में, चांदी की विकास दर सोने से 2 गुना अधिक हो गई!!!

पिछले 5 सालों में सोने और चांदी की कीमतों में गिरावट आ रही है। लेकिन सोने की तुलना में चांदी की कीमतों में अधिक तेजी से गिरावट आई। सोने की कीमत में 14% और चांदी की कीमत में 60% तक की गिरावट आई।

चाँदी का उपयोग कहाँ किया जाता है?

एक धातु के रूप में चांदी में अद्वितीय विशेषताएं हैं, अर्थात्: उच्च तापीय चालकता, प्रकाश परावर्तन और इसका उपयोग उत्प्रेरक के रूप में किया जाता है। रासायनिक प्रक्रियाएँ. इसलिए, इसका व्यापक रूप से रेडियो इलेक्ट्रॉनिक्स, मैकेनिकल इंजीनियरिंग, चिकित्सा और आभूषण सहित कई अन्य वस्तुओं के उत्पादन में उपयोग किया जाता है। सैन्य-औद्योगिक परिसर के बारे में अलग से कहना जरूरी है। इसका प्रयोग यहां हर जगह किया जाता है.

तैयार उत्पाद में चांदी की हिस्सेदारी नगण्य है और उत्पाद की अंतिम कीमत पर इसका वस्तुतः कोई महत्वपूर्ण प्रभाव नहीं पड़ता है। इसका मतलब यह है कि चांदी की कीमतों में कई गुना वृद्धि के साथ, "चांदी युक्त" वस्तुओं की कीमत लगभग अपरिवर्तित रहेगी। और निर्माता अभी भी ऊंची कीमतों पर चांदी खरीदेंगे। इसके अलावा, इस धातु की विशिष्टता के कारण, वर्तमान में चांदी को समान विशेषताओं वाली किसी अन्य धातु से बदलना असंभव है।

वर्तमान स्टॉक

उद्योग में चांदी की लगातार खपत होती है और सोने के विपरीत, इसे व्यावहारिक रूप से भंडार के रूप में संग्रहीत नहीं किया जाता है। बेशक, सोने का उपयोग उत्पादन के लिए भी किया जाता है, लेकिन इसका मुख्य उद्देश्य देशों का सोना और विदेशी मुद्रा भंडार है। लगभग हर देश के पास ऐसे भंडार हैं। और वह उन्हें बढ़ाने का प्रयास करता है।

उदाहरण के लिए, सबसे बड़े सोने के भंडार वाले देशों की सूची:

1. यूएसए - 8,133 टन
2. जर्मनी - 3,380
3. इटली - 2,551
4. फ़्रांस - 2435
5. चीन - 1762
6. रूस - 1414
7. स्विट्ज़रलैंड - 1040
8. जापान - 765
9. हॉलैंड - 612
10. भारत - 557

अब याद कीजिए अगर आप देशों के चांदी भंडार के बारे में जानते हैं। मैं व्यक्तिगत रूप से नहीं. चाँदी का बड़ा हिस्सा आभूषणों और चाँदी के सिक्कों जैसे सामानों के उत्पादन में खर्च किया जाता है। हर साल, उद्योग में चांदी की खपत बढ़ रही है, और इसका भंडार लगातार घट रहा है। तदनुसार, यदि चांदी की कमी है, तो बाजार कानून के अनुसार कीमत बढ़ जाएगी।

चांदी इतनी सस्ती क्यों है?

फिलहाल, बाजार में एक विरोधाभासी स्थिति विकसित हो गई है, जहां चांदी की कीमत आपूर्ति और मांग के संतुलन पर नहीं, बल्कि शेयर बाजार में सट्टा गतिविधियों पर निर्भर करती है, जहां डेरिवेटिव एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, यानी। चांदी की आपूर्ति के लिए अनुबंध (वायदा)।

इसके अलावा, उनमें से अधिकांश असली चांदी से ढके नहीं हैं। कोई भी आपको इसकी आपूर्ति नहीं करने वाला है। अनुबंध मालिकों का लाभ चांदी पर विनिमय दर के अंतर के कारण बनता है। और उच्च उत्तोलन के साथ लेनदेन करने का अवसर दिए जाने पर, 10, 20 और 50 से अधिक के चांदी के अनुबंध उसी पैसे के लिए खरीदे (बेचे) जाते हैं। इससे यह भ्रम पैदा होता है कि बाजार में बहुत अधिक चांदी है। हालाँकि, यह वास्तविक (भौतिक) नहीं, बल्कि कागजी चाँदी है।

चांदी कहां से खरीदें

निजी निवेशक के लिए चांदी में निवेश के 3 विकल्प हैं।

1. सराफा और चांदी के सिक्कों की खरीद। लेकिन यहां आपको 2 बातें ध्यान में रखनी होंगी. सबसे पहले, आप बहुत अधिक चांदी नहीं खरीदेंगे। आख़िरकार, इसे चोरों से सुरक्षित किसी स्थान पर संग्रहित किया जाना चाहिए। घर पर कोई विकल्प नहीं है, लेकिन यदि आप एक सुरक्षित जमा बॉक्स किराए पर लेते हैं, तो यह अतिरिक्त लागत. दूसरे, सराफा खरीदते समय, आप काफी अधिक भुगतान करेंगे, क्योंकि कीमत मात्रा से निर्धारित होती है, यानी। 100 ग्राम पिंड की कीमत 10,000 किलोग्राम पिंड की तुलना में काफी अधिक होगी। और बिक्री पर आपसे 18% टैक्स लिया जाएगा।
2. अनिवार्य चिकित्सा बीमा - . यहां आप 1 ग्राम से लेकर 1 ग्राम तक चांदी खरीद सकते हैं। हालाँकि उद्धरण दुनिया भर के उद्धरणों से भिन्न हैं, फिर भी वे उनके बहुत करीब हैं। यहां सबसे पहले आपको खरीदने और बेचने (स्प्रेड) के बीच के अंतर पर ध्यान देने की जरूरत है। यह जितना कम होगा, आपके लिए उतना ही बेहतर होगा। इसके बारे में और पढ़ें.
3. ईटीएफ - ईटीएफ के माध्यम से चांदी खरीदना, हालांकि विश्वसनीय है, पहले 2 तरीकों जितना आसान नहीं है। पर रूसी बाज़ारईटीएफ के माध्यम से चांदी में निवेश करने का अभी तक कोई तरीका नहीं है (केवल सोना है)। इसलिए, यह विदेशी दलालों के माध्यम से खरीदना बाकी है।

निष्कर्ष के तौर पर

संक्षेप में, हमारे पास निम्नलिखित चित्र है:

1. चांदी की कीमतें पिछले 5 साल से गिर रही हैं और अब बढ़ने लगी हैं। वे। हम मान सकते हैं कि कीमत निचले स्तर पर पहुंच गई है
2. चांदी और सोने की कीमतों का अनुपात 75 से 1 तक पहुंच गया। हर बार जब यह अनुपात पहुंचा, तो चांदी की कीमतें सोने की तुलना में तेज गति से बढ़ीं।
3. चांदी की मांग लगातार बनी हुई है और साल-दर-साल बढ़ती जा रही है, जबकि विश्व भंडार समाप्त हो रहे हैं, और चांदी प्राप्त करना अधिक कठिन (अधिक और अधिक महंगा) हो गया है। इसके अलावा, फिलहाल चांदी की जगह लेने के लिए कुछ भी नहीं है।
4. विनिर्मित वस्तुओं में चांदी की लागत का कम हिस्सा होने के कारण, एक महत्वपूर्ण वृद्धि निर्माताओं को इस धातु को उच्च कीमतों पर खरीदने से नहीं रोकेगी
5. बाजार में कम कीमतों और खनन की कम लाभप्रदता के कारण कई चांदी उत्पादन कंपनियां उत्पादन कम करना या पूरी तरह से बंद करना शुरू कर रही हैं। इस सब से भविष्य में बाजार में चांदी की कमी पैदा होनी चाहिए।
6. चांदी में निवेश करने से, विकास क्षमता के अलावा, आपको अतिरिक्त लाभ भी प्राप्त होंगे, अर्थात् विविधीकरण, क्योंकि कीमतें विश्व कीमतों से जुड़ी होती हैं और जब राष्ट्रीय मुद्रा का मूल्यह्रास होता है, तो आप अपने निवेश की रक्षा करते हैं और अंतर बढ़ाकर अतिरिक्त लाभ प्राप्त करते हैं। विनिमय दरें। वे। इसकी तुलना विदेशी मुद्रा में निवेश से की जा सकती है।
7. सबसे सरल और किफायती तरीकाअनिवार्य चिकित्सा बीमा के माध्यम से एक सामान्य निवेशक के लिए चांदी खरीदना। लेकिन चूंकि धातु जमा का बीमा डीआईए (जमा बीमा एजेंसी) द्वारा नहीं किया जाता है, इसलिए एक विश्वसनीय बैंक चुनें।
8. लक्ष्यों के संबंध में. पहला लक्ष्य 21-22 डॉलर (संभावित - 25%) है, यदि कीमत 23 डॉलर से ऊपर तय होती है, तो अगला लक्ष्य 30-31 डॉलर (संभावित - 75%) है। पहला लक्ष्य हासिल करने का समय 6-8 महीने है, दूसरा लक्ष्य 1.5 - 2 साल है।

शुभ निवेश!!!

आर्थिक अनिश्चितता की स्थितियों में, पारंपरिक "शाश्वत" उपकरणों में निवेश करने में रुचि हमेशा तेजी से बढ़ती है: कीमती धातुएँ और पत्थर। पृथ्वी पर उनका भंडार सीमित है, इसलिए अन्य परिसंपत्तियों के विपरीत, कीमत बहुत कम नहीं हो सकती। हालाँकि, कोई भी निवेश साधन अत्यधिक अस्थिरता, अत्यधिक मांग और घबराहट भरी बिक्री की अवधि का अनुभव कर सकता है। आज हम इस बारे में बात करेंगे कि चांदी एक संपत्ति के रूप में आकर्षक क्यों है, इसके मूल्य में वृद्धि या गिरावट के पक्ष में कौन से कारक खेलते हैं, और हम 2016-2017 में चांदी में निवेश की संभावनाओं के बारे में निष्कर्ष निकालने का भी प्रयास करेंगे।

टेक-ऑफ रन

यदि आप सोने और चांदी के वायदा चार्ट को देखेंगे, तो आप देखेंगे कि उनके आकार असामान्य रूप से समान हैं। कीमतों में प्रतिशत परिवर्तन कई बार भिन्न होता है, लेकिन वृद्धि और गिरावट की अवधि लगभग समकालिक होती है।

लेकिन वहाँ भी है बड़ा अंतरइन धातुओं की मांग की प्रकृति में। यदि सोने का औद्योगिक उपयोग इसकी खपत की कुल मात्रा का लगभग 10% है, और खनन किए गए सोने का 90% बार, सिक्कों और गहनों के रूप में है, तो औद्योगिक उपयोग में चांदी का हिस्सा 50% के करीब है, और चांदी के टेबलवेयर के उत्पादन को ध्यान में रखे बिना। यह एक कारण है कि 2011-12 के मूल्य शिखर ने एक गहरी और लंबी मंदी का मार्ग प्रशस्त किया।

चांदी का अधिकांश औद्योगिक उपयोग इलेक्ट्रॉनिक्स और सौर सेल उत्पादन में होता है, और चीनी अर्थव्यवस्था गंभीर रूप से धीमी होने के साथ, चांदी की मांग संरचना 2015 में बुलियन और बुलियन उत्पादन में स्थानांतरित हो गई है, 292 मिलियन औंस चांदी खर्च की गई, जो कि एक है ऐतिहासिक रिकॉर्ड। इसी समय, औद्योगिक उपयोग 588 मिलियन औंस था, अर्थात। केवल 2 गुना अधिक (इंच) पिछले वर्षशेयर करना निवेश चांदी 1% तक कम हो गया)। यह मांग अनुपात अभूतपूर्व है और इसे आगामी चांदी निवेश उछाल के पहले संकेत के रूप में समझा जा सकता है। जाहिर है, औद्योगिक उपयोग में गिरावट की पृष्ठभूमि में भी चांदी की कीमत बढ़ने के कई कारण हैं।

सबसे पहले, निवेशकों ने 2008-2009 के संकट के अनुभव को ध्यान में रखने की कोशिश की। फिर सब कुछ बहुत अचानक हुआ और समग्रता की पृष्ठभूमि में, पारंपरिक सुरक्षित-हेवेन मुद्राएं एक अच्छा और विश्वसनीय विकल्प लगती थीं। हालाँकि, वर्तमान स्थिति बंधक निधियों के पतन से पहले वैश्विक अर्थव्यवस्था की स्थिति से मौलिक रूप से भिन्न है। परामर्श कंपनी फीनिक्स कैपिटल रिसर्च चलाने वाले ग्राहम समर्स इस बात पर जोर देते नहीं थकते कि दुनिया एक अभूतपूर्व वित्तीय संकट के कगार पर है जो मुद्राओं को उनके मौजूदा स्वरूप में दफन कर सकती है। यूरोप और अमेरिका के सबसे बड़े बैंकों की बैलेंस शीट में उनकी इक्विटी का 25-35 गुना हिस्सा है, जबकि अमेरिकी शेयर बाजार अब तक के उच्चतम स्तर पर है और लगातार तीसरे साल ट्रेडिंग वॉल्यूम में गिरावट आई है।

इन परिस्थितियों में, आने वाले पूर्ण तूफान से केवल एक ही मुक्ति बची है: कीमती धातुएँ, और चांदी की वृद्धि की संभावनाएँ सोने की तुलना में काफी अधिक हैं (देखें)। सबसे पहले, निम्न आधार का प्रभाव है: 2015 के अंत में, चांदी की अधिक बिक्री हुई थी, और इसके उपभोग की संरचना में निवेश घटक में वृद्धि की अभी भी गुंजाइश है। सोने और चांदी की कीमतों के अनुपात में व्यापक रूप से उतार-चढ़ाव हो सकता है, लेकिन फिर भी इसके अपने सांख्यिकीय पैटर्न हैं। उदाहरण के लिए, यह अत्यंत दुर्लभ है कि यह 80 या इससे अधिक हो।

आमतौर पर, बहुत ऊंचा अनुपात स्पष्ट रूप से इंगित करता है कि सोने की तुलना में चांदी का मूल्य कम है, या इसे चांदी की अत्यधिक बिक्री के रूप में समझा जा सकता है। लेकिन देखो अब हमारे पास क्या है:

सोने/चांदी का मूल्य अनुपात अब तक के उच्चतम स्तर के करीब है। लगभग 2016 की शुरुआत से ही सोना और चांदी दोनों एक दौर में रहे हैं सक्रिय विकासनिवेशकों की उम्मीदें धूमिल होती जा रही हैं कि अमेरिकी फेडरल रिजर्व इस साल ब्याज दरें बढ़ाएगा। लेकिन अगर सोना बढ़ रहा है, तो जरा सोचिए कि चांदी की क्या संभावनाएं हैं!

चांदी में निवेश के तरीके

मैं इस ब्लॉग को 6 वर्षों से अधिक समय से चला रहा हूँ। इस पूरे समय, मैं नियमित रूप से अपने निवेश के परिणामों पर रिपोर्ट प्रकाशित करता हूँ। अब सार्वजनिक निवेश पोर्टफोलियो 1,000,000 रूबल से अधिक है।

विशेष रूप से पाठकों के लिए, मैंने लेज़ी इन्वेस्टर कोर्स विकसित किया, जिसमें मैंने चरण दर चरण दिखाया कि कैसे अपने व्यक्तिगत वित्त को व्यवस्थित किया जाए और अपनी बचत को दर्जनों परिसंपत्तियों में प्रभावी ढंग से निवेश किया जाए। मेरा सुझाव है कि प्रत्येक पाठक कम से कम प्रशिक्षण का पहला सप्ताह पूरा कर ले (यह मुफ़्त है)।

अब बात करते हैं कि चांदी में निवेश कितने प्रकार के होते हैं। यदि हम सभी संभावित विकल्पों को सूचीबद्ध करें, तो सूची इस तरह दिखेगी:

• चांदी की छड़ें;
• संग्रहणीय चांदी के सिक्के;
• जेवर;
• धातु बैंक खाता;
• (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड), चांदी में निवेश;
• चाँदी का वायदा ख़रीदना;
• चांदी खनन कंपनियों के शेयर।

रूस में, सराफा में निवेश चांदी का बड़ा हिस्सा सर्बैंक द्वारा बेचा जाता है। चांदी खरीदने की प्रक्रिया अपने आप में बेहद सरल है: आपके पास बस अपना पासपोर्ट और आवश्यक धनराशि होनी चाहिए। सिल्लियां वजन (50 से 1000 ग्राम तक) और पैकेजिंग (मानक या उच्च गुणवत्ता) में भिन्न होती हैं। हालाँकि, समस्या यह है कि चांदी में इस प्रकार के निवेश को केवल असाधारण मामलों में ही उचित ठहराया जा सकता है: जब धातु की मुद्रा कोटेशन में कम से कम दोगुनी वृद्धि की उम्मीद हो, या जब रूबल के तेज अवमूल्यन का खतरा हो। तथ्य यह है कि जिस कीमत पर सर्बैंक सराफा खरीदता है वह बिक्री मूल्य से 1.5 गुना से भी कम है, जिसमें वैट और शामिल है। उदाहरण के लिए, 1 जुलाई 2016 को, मानक पैकेजिंग में 50 ग्राम की चांदी की पट्टी 2,817 रूबल के लिए पेश की गई थी, जबकि बैंक ने ऐसी छड़ें केवल 1,770 रूबल के लिए खरीदी थीं। तो यह उन लोगों के लिए एक गतिविधि है जो वर्षों तक इंतजार करने को तैयार हैं।

साथ चाँदी के सिक्केनिवेशकों के लिए स्थिति और भी कम आकर्षक है। उदाहरण के लिए, Sberbank वेबसाइट पर उपलब्ध निवेश और संग्रह सिक्कों की एक्सेल प्रारूप में एक सूची है। यह मूल्यवर्ग, चांदी की मात्रा और कीमत को दर्शाता है। आमतौर पर, निवेश के सिक्कों को उच्च, लेकिन विशिष्ट नहीं, ढलाई की गुणवत्ता के सिक्के माना जाता है, जिन्हें अनसर्क्युलेटेड कहा जाता है, यानी। प्रचलन में नहीं है. उदाहरण के लिए, 3 रूबल के अंकित मूल्य और 15.55 ग्राम चांदी की मात्रा वाले निवेश सिक्के 1990 रूबल की कीमत पर पेश किए जाते हैं। बैंक उन्हीं सिक्कों को 600 रूबल के लिए स्वीकार करता है, और तब भी केवल तभी जब वे सही स्थिति में हों। संग्रहणीय सिक्के और भी अधिक हैं उच्च गुणवत्तासिक्का, जिसे प्रमाण कहा जाता है, और एक बहुत ही सीमित संस्करण भी। इनकी कीमतें काफी ज्यादा हैं. उदाहरण के लिए, 1 रूबल के अंकित मूल्य और 7.78 ग्राम की चांदी सामग्री वाले कुछ संग्रहणीय सिक्कों का विक्रय मूल्य 9990 रूबल है, और बैंक द्वारा उसी 600 रूबल के लिए वापस खरीदा जाता है। शायद कुछ समय बाद उन्हें और भी अधिक कीमत पर किराए पर दिया जा सकता है, लेकिन अभी ऐसे निवेश का व्यावहारिक मूल्य बेहद संदिग्ध है।

चांदी के आभूषण भी, एक नियम के रूप में, निवेशकों के लिए मूल्य का प्रतिनिधित्व नहीं करते हैं, क्योंकि इसके मूल्य में न केवल चांदी की कीमत शामिल होती है, बल्कि उत्पाद का कलात्मक मूल्य और इसके उत्पादन में शामिल कार्य भी शामिल होता है। पोलिश चांदी उत्पाद पारंपरिक रूप से सस्ते हैं: पोलैंड चांदी खनन में विश्व के नेताओं में से एक है, और खुदरा मार्जिन छोटा है। दुर्भाग्य से, पोलिश चांदी के गहनों के मानकों और चिह्नों की प्रणाली आलोचना के लिए खड़ी नहीं होती है: यह अक्सर या तो पूरी तरह से अनुपस्थित होती है या रूस में स्वीकृत मानकों को पूरा नहीं करती है। इसलिए, यदि बेचा जाता है, तो ऐसी चांदी को महंगे प्रयोगशाला परीक्षण से गुजरना होगा।

एक दिलचस्प निवेश साधन तथाकथित अवैयक्तिक धातु खाता (यूएमए) है, जो एक बैंक में खोला जाता है। ग्राहक बैंक द्वारा प्रस्तावित मूल्य पर आभासी धातु खरीदता है, जो उसी दिन विनिमय मूल्य से कई प्रतिशत अधिक है। इस मामले में, वह वास्तव में धातु नहीं खरीदता है, और खाते में जमा की गई राशि धातु के ग्राम में परिवर्तित हो जाती है। भविष्य में, यदि धातु की कीमत बढ़ती है, तो ग्राहक को आय प्राप्त होती है: यदि वह खाता बंद कर देता है, तो बैंक खाते में धातु की मात्रा को नकद समकक्ष में पुनर्गणना करता है, लेकिन एक नई कीमत पर। रूस में, यह विकल्प कई कारणों से सराफा में धातु खरीदने से कहीं अधिक आकर्षक है:

• अनिवार्य चिकित्सा बीमा खोलते समय, ग्राहक वैट का भुगतान नहीं करता है, जैसा कि भौतिक धातु खरीदने के मामले में होता है;
• ओएमसी के मामले में प्रसार कई प्रतिशत है और बुलियन के मामले की तुलना में काफी कम है;
• अनिवार्य चिकित्सा बीमा के लिए धातु की कीमत विनिमय मूल्य के जितना संभव हो उतना करीब है, जो अनुमति देता है (मांग पर अनिवार्य चिकित्सा बीमा खोलने के मामले में) उपयुक्त क्षणलाभ के लिए धातु बेचें;
• अत्यावश्यक अनिवार्य चिकित्सा बीमा पर बैंक ब्याज लिया जाता है (आमतौर पर बहुत छोटा)।

निवेश के इस तरीके की अपनी कमियां भी हैं. उदाहरण के लिए, खाता खोलते समय की तुलना में अधिक कीमत पर धातु की बिक्री से आय प्राप्त करते समय, आपको भुगतान करना होगा आयकर. इसके अलावा, जिस कीमत पर बैंक धातु खाते से धातु खरीदता है वह बिक्री मूल्य से कम होगा। और फिर भी, इस प्रकार का निवेश चांदी बुलियन खरीदने से कहीं अधिक लाभदायक है।

लाभप्रदता के संदर्भ में अनिवार्य चिकित्सा बीमा का एक एनालॉग ईटीएफ फंड (जिसका अर्थ है "एक्सचेंज ट्रेडेड फंड") के शेयरों की खरीद है। एक निवेशक के लिए एक दिलचस्प बात यह है कि ऐसे फंड के शेयरों की लगभग 98% कीमत उस परिसंपत्ति पर निर्भर करती है जिसमें फंड निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, लाभप्रदता के मामले में ऐसे फंड के शेयर खरीदना परिसंपत्ति खरीदने के करीब है। संरचनात्मक दृष्टिकोण से, फंड एक ईटीएफ है, लेकिन इसके शेयर पूरे दिन उद्धृत किए जाते हैं, जबकि म्यूचुअल फंड के लिए वे ट्रेडिंग सत्र के अंत में संपत्ति के मूल्य से निर्धारित होते हैं। ईटीएफ का एक उदाहरण आईशेयर सिल्वर ट्रस्ट है (4.6 ट्रिलियन डॉलर की संपत्ति के साथ ब्लैकरॉक द्वारा प्रबंधित)। इसके भावों का ग्राफ व्यावहारिक रूप से चांदी के भावों से मेल खाता है। रूसी निवेशकों के लिए निस्संदेह नुकसान यह है कि इस फंड के शेयर केवल न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध हैं। उदाहरण के लिए, विश्वसनीय अमेरिकी ब्रोकरों के माध्यम से ऐसे फंडों में निवेश करना बेहतर है।

एक अन्य उपकरण चांदी वायदा कारोबार है। में सामान्य मामलावायदा को डिलीवरी और निपटान में विभाजित किया गया है। डिलिवरी योग्य वायदा के लिए विनिर्देश में निर्दिष्ट मूल्य पर अनुबंध निष्पादन तिथि पर परिसंपत्ति की डिलीवरी की आवश्यकता होती है। निपटान वायदा में परिसंपत्ति की डिलीवरी शामिल नहीं होती है, बल्कि यह एक सट्टा उपकरण के रूप में कार्य करता है: अनुबंध निष्पादन तिथि पर वास्तविक कीमत और विनिर्देश में निर्दिष्ट मूल्य के बीच अंतर के आधार पर अनुबंध के पक्षों के बीच समझौता किया जाता है।

निपटान वायदा उत्तोलन के उपयोग की अनुमति देता है, जिससे लेनदेन की लाभप्रदता काफी बढ़ जाती है। हाजिर चांदी भी है: औसत लंदन फिक्सिंग मूल्य (पांच बाजार निर्माताओं में वितरण योग्य अनुबंधों की औसत कीमत)। लंदन सिल्वर फिक्सिंग 12:00 GMT पर होती है। उदाहरण के लिए, कई विदेशी मुद्रा दलाल स्पॉट सिल्वर के साथ काम करते हैं। ट्रेडिंग स्थितियां - 0.01 लॉट से, लीवरेज - 25 से 500 तक। लाभप्रदता (साथ ही जोखिम) के मामले में, हाजिर चांदी निस्संदेह नेता है।

अंत में, आप इस प्रकार के निवेश पर विचार कर सकते हैं जो चांदी की कीमत पर निर्भर करता है, हालांकि बहुत अप्रत्यक्ष रूप से, जैसे कि चांदी खनन कंपनियों के शेयर। देशों में, इस क्षेत्र में अग्रणी मेक्सिको है, जहाँ 200 से अधिक बड़ी खदानें केंद्रित हैं। और मैक्सिकन चांदी खनन कंपनियों में, फ्रेस्निलो पीएलसी पहले स्थान पर है (साथ ही दुनिया में भी)। दुर्भाग्य से, इस कंपनी के शेयरों की विकास क्षमता का आकलन करना बहुत मुश्किल है, क्योंकि वे पहले से ही ऐतिहासिक ऊंचाई पर पहुंचने की ओर अग्रसर हैं:

जैसा कि आप देख सकते हैं, दोनों मामलों में चांदी के भाव के साथ कोई संबंध नहीं है, और इन कंपनियों के शेयरों को आरटीएस प्रणाली में उद्धृत नहीं किया गया है।

निष्कर्ष

यदि हम उन तथ्यों का सारांश प्रस्तुत करें जिनकी हमने जांच की है, तो हम संक्षिप्त निष्कर्ष निकाल सकते हैं:

• चांदी में बड़ी विकास क्षमता के साथ स्पष्ट निवेश आकर्षण है;
• के बीच संभावित विकल्पचांदी में निवेश, लाभप्रदता में अग्रणी (यदि उच्च उत्तोलन है) एक विदेशी मुद्रा दलाल से स्पॉट खरीद रहा है। यह विकल्प सबसे जोखिम भरा भी है;
• चांदी वायदा, कमोडिटी फंड के शेयर खरीदने और अवैयक्तिक धातु खाते खोलने से लगभग समान रिटर्न प्राप्त होता है;
• चांदी से जुड़े निवेशकों के लिए संभावित जोखिम है।

हालाँकि जोखिम के दृष्टिकोण से चांदी सोने की तुलना में कम विश्वसनीय संपत्ति है, लेकिन संभावित रिटर्न काफी अधिक है निवेशित राशि. अब, निस्संदेह, पोर्टफोलियो बनाने के लिए आशाजनक उपकरणों में से एक के रूप में चांदी पर करीब से नज़र डालना उचित है। शायद ऐसे उपकरण जल्द ही मेरे पोर्टफोलियो में दिखाई देंगे। साथ चलो.

सभी को लाभ!