चांदी में निवेश: बड़ी जीत का मौका. विफल होने के लिए इतना बड़ा बैंक चांदी की जमाखोरी क्यों कर रहा है?

निर्देश

चांदी में निवेश करने के दो मुख्य तरीके हैं: भौतिक (बार, सिक्के) और कागज (ओएमसी)। चांदी की छड़ें कई प्रमुख बैंकों में बेची जाती हैं और 50 ग्राम से शुरू होती हैं। खरीदने के लिए, आपको बस अपने पासपोर्ट के साथ उस शाखा में आना होगा जो उन्हें बेचती है। सभी का वजन, निर्माण का वर्ष, क्रमांक आदि अवश्य होना चाहिए। निवेश के इस रूप के नुकसान में खरीद पर वैट का भुगतान (18%) और उनके भंडारण को व्यवस्थित करने में कठिनाइयाँ शामिल हैं। यदि आप धातु में काफी बड़ी रकम निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो आपको एक सुरक्षित जमा बॉक्स किराए पर लेना होगा या घर पर एक तिजोरी स्थापित करनी होगी। इसके अलावा, यह एक वास्तविक धातु है, जिसमें सब कुछ समाहित है भौतिक गुण. उदाहरण के लिए, हवा के साथ मिश्रित होने पर सिल्लियां दिखाई दे सकती हैं काले धब्बेपेटिना, जो इसके मोचन मूल्य को कम कर देता है।

दूसरा प्रकार भौतिक धातु- यह निवेश सिक्के. वे स्मारक से भिन्न होते हैं, यदि आप चाहें, तो बैंक उन्हें वापस खरीदने का वचन देता है, उनकी लागत एक्सचेंज पर धातु की कीमत के जितना संभव हो उतना करीब होती है; रूसी निवेश सिक्कों में चांदी के सेंट जॉर्ज द विक्टोरियस और सेबल शामिल हैं, जो लगभग सभी प्रमुख बैंकों द्वारा पेश किए जाते हैं। आपका पासपोर्ट प्रस्तुत करने पर कुछ ही मिनटों के भीतर खरीदारी मौके पर ही पूरी हो जाती है। चांदी में इस प्रकार के निवेश के फायदों में शामिल हैं: खरीद और बिक्री पर कोई वैट नहीं, छोटा आकार, बिक्री में सापेक्ष आसानी। इसी समय, भौतिक धातु के साथ सभी कार्य संरक्षित हैं। एक महत्वपूर्ण दोष प्रसार की उपस्थिति है - बैंक द्वारा सिक्कों की खरीद और बिक्री की कीमतों के बीच का अंतर।

चांदी में निवेश करने का तीसरा तरीका अनिवार्य चिकित्सा बीमा (एक अवैयक्तिक धातु खाता) के माध्यम से है। ऐसे में आप भौतिक धातु के मालिक नहीं बन जाते. इसे अपने बैंक की बिक्री दर पर खरीदकर, आप अपने खाते में ग्राम जमा करते हैं। यदि आप चाहें, तो आप इसे बिक्री के दिन विनिमय दर पर वापस बेच सकते हैं। अनिवार्य चिकित्सा बीमा के मामले में प्रसार सिक्कों की तुलना में थोड़ा कम है; वैट का भी भुगतान नहीं किया जाता है; महत्वपूर्ण नुकसानों में यह तथ्य शामिल है कि अनिवार्य चिकित्सा बीमा जमा बीमा प्रणाली में भाग नहीं लेता है। इसलिए, शीर्ष दस में से बैंकों को चुनना बेहतर है, अन्यथा वित्तीय आपदा की स्थिति में आपके हाथ में केवल कागज का एक टुकड़ा रह जाने का जोखिम है।

हर कोई अपने लिए निर्णय लेता है कि चांदी में निवेश का कौन सा तरीका उनके लिए सबसे उपयुक्त है। लेकिन यह याद रखना चाहिए कि धातुओं में निवेश करना है बल्कि एक साधन हैपैसा बढ़ाने की अपेक्षा पैसा बचाना। इसलिए, आपके निवेश पोर्टफोलियो में इस उपकरण की हिस्सेदारी लगभग 20% होनी चाहिए। लंबी अवधि के निवेश के लिए तैयार रहें, क्योंकि... इस बाजार में उतार-चढ़ाव दोनों संभव हैं।

अभी कुछ समय पहले हमने इस पर विस्तार से विचार किया था, और तब भी हमें एहसास हुआ कि हमारा अगला लेख विशेष रूप से चांदी के लिए समर्पित होगा। होने देना चांदी में निवेशइतने लोकप्रिय नहीं हैं, लेकिन इस प्रकार का निवेश उचित ध्यान और विस्तृत विश्लेषण का पात्र है।

आंकड़ों के अनुसार, चांदी की मात्रा सोने के भंडार की मात्रा से लगभग 16 गुना अधिक है। इस आधार पर कीमत 16 गुना कम होनी चाहिए. लेकिन अगर हम आधुनिक कीमती धातु बाजार को देखें तो हम देखते हैं कि चांदी 80 गुना से भी अधिक सस्ती है।

चांदी में निवेश: क्या कोई फायदा है?

पिछले कुछ दशकों में चांदी का उपयोग काफी बढ़ गया है। जमाएँ छोटी होती जा रही हैं, और कई विशेषज्ञ इस तथ्य के बारे में गंभीरता से बात कर रहे हैं कि निकट भविष्य में चांदी की कीमत वास्तविक स्तर तक पहुँच सकती है, या उससे भी अधिक हो सकती है। यदि अब, लेखन के समय, एक औंस की कीमत 21 डॉलर है, तो कल्पना करें कि 10 वर्षों में इसकी कीमत 100 डॉलर होगी। यह एक बेहतरीन निवेश हो सकता है. लेकिन क्या ये सच है? चांदी बाजार के लिए क्या संभावनाएं हैं? अधिकांश विशेषज्ञ इस धातु के बारे में क्या कहते हैं?

आज हम चांदी में निवेश पर विस्तार से विचार करने का प्रयास करेंगे, पिछले तीन वर्षों में धातु की कीमत में वृद्धि और गिरावट की गतिशीलता का विश्लेषण करेंगे, और उन सभी को कुछ निष्कर्ष और सलाह देंगे जिन्होंने इसकी संभावनाओं पर दांव लगाने का फैसला किया है। बहुमूल्य धातु.

चांदी में निवेश: मिथक या अनिवार्यता?

पिछले कुछ वर्षों में चांदी को लेकर कई मिथक बनाए गए हैं। कुछ लोग कहते हैं कि यह भविष्य की धातु है, जो सोने की जगह ले सकती है, अन्य इतने कट्टरपंथी नहीं हैं, लेकिन कहते हैं कि निकट भविष्य में चांदी की कीमत कई गुना बढ़ जाएगी। कोई तो चाँदी की तीव्र वृद्धि की भी भविष्यवाणी करता है, और तर्क देता है कि इस समयकीमत कृत्रिम रूप से कम की गई है ताकि पहले से ही अस्थिर वित्तीय दुनिया में कोई मजबूत झटका न लगे।

किसी भी मामले में, वे चांदी में निवेश के बारे में बात करते हैं, पूर्वानुमान लगाने, अनुमान लगाने की कोशिश करते हैं और अपने दृष्टिकोण के लिए प्रेरित स्पष्टीकरण देते हैं।

जैसा कि हम पहले ही कह चुके हैं, चांदी की कीमत, जब सोने से जुड़ी होती है, वास्तव में बहुत कम आंकी जाती है। इस धातु का भंडार सोने से 16 गुना ज्यादा है, लेकिन मौजूदा कीमत 80 गुना कम है। और 19वीं शताब्दी से, चांदी का उद्योग में बहुत सक्रिय रूप से उपयोग किया जाने लगा। उद्योगपतियों के इस तरह के "प्यार" के कारण यह तथ्य सामने आया कि विश्व चांदी का भंडार 1900 में 12 बिलियन औंस से घटकर 2007 में 300 मिलियन हो गया। यह देखते हुए कि उत्पादन दर कम नहीं हो रही है, हम यह निष्कर्ष निकाल सकते हैं कि चांदी हर साल कम होती जा रही है। इस मुद्दे का विस्तार से अध्ययन करने वाले वैज्ञानिकों ने नोट किया है कि चांदी उत्पादन की वर्तमान दर से, इसके सभी भंडार अगले 20 वर्षों में समाप्त हो जाएंगे।

जरा सोचिए, अगले कुछ दशकों में, पृथ्वी की गहराई में इस धातु का कोई बड़ा भंडार नहीं होगा। उत्पादन की जरूरतें खत्म नहीं होंगी, मांग बढ़ती रहेगी और चांदी की कीमत भी बढ़ेगी। सभी विशेषज्ञों के पूर्वानुमान काफी यथार्थवादी लगते हैं और अस्तित्व में रहने का अधिकार रखते हैं। यहां तक ​​कि दुनिया के सबसे प्रसिद्ध निवेशकों में से एक, रॉबर्ट कियोसाकी का कहना है कि अब, जबकि चांदी की कीमत अपने सबसे निचले स्तर पर है, आपको पैसा निवेश करने की जरूरत है। आख़िरकार, दस से बीस वर्षों में मुनाफ़ा कई हज़ार प्रतिशत तक पहुँच सकता है।

बेशक, संभावनाएं अद्भुत हैं और काफी यथार्थवादी लगती हैं। हम भविष्य की भविष्यवाणी करने का कार्य नहीं करते हैं, और हम यह नहीं कहेंगे कि कीमत में तेजी से उछाल नहीं आएगा, लेकिन आइए स्थिति का विश्लेषण करें।

यदि हर साल चांदी कम होती जा रही है, और उत्पादन की जरूरतें बढ़ रही हैं, मांग बढ़ रही है, तो कीमत क्यों नहीं बढ़ती, बल्कि गिरती है? चांदी की कीमतों में बदलाव का चार्ट नीचे दिया गया है।

जैसा कि आप देख सकते हैं, पिछले 3 वर्षों में उच्चतम कीमत अप्रैल 2011 के अंत में आई। तब एक औंस चांदी की कीमत 47.8 डॉलर थी। विशेषज्ञों का कहना है कि यह वास्तविक कीमत का आधा भी नहीं है। तभी, 2011 की शुरुआत में, कई लोगों ने चांदी में निवेश का विषय उठाना शुरू कर दिया। वैज्ञानिकों द्वारा किए गए शोध, जमा में कमी के बारे में विभिन्न वैज्ञानिक निष्कर्ष सामने आने लगे, जिसने केवल बाजार को बढ़ावा दिया और मांग में वृद्धि हुई। यह संभव है कि कीमतों में उछाल कृत्रिम रूप से किया गया हो, और किसी ने दरों में अंतर से बहुत अच्छा पैसा कमाया हो। 2011 के अंत तक, प्रति औंस कीमत गिरकर 26 डॉलर हो गई।

अगर हम अगले ग्राफ़ को देखें तो हम फिर से देखेंगे तेज़ छलांगविनिमय दर, जब सचमुच डेढ़ महीने में कीमत 26 डॉलर से बढ़कर 36 हो गई। फिर से, कीमत में अपरिवर्तनीय वृद्धि के बारे में बात शुरू हुई, कि कीमत बढ़ना शुरू हो जाएगी और इस प्रक्रिया को रोका नहीं जा सकेगा। जाहिर तौर पर किसी ने अच्छी कीमत पर फिर से बहुत सारी चांदी बेच दी, और बाजार शांत होने लगा। अगले छह महीनों में, कीमत धीरे-धीरे 27 डॉलर प्रति औंस पर लौट आई।

हमने 2013 में 30 डॉलर प्रति औंस की कीमत के साथ प्रवेश किया और पूरे वर्ष के दौरान इसमें लगातार और धीरे-धीरे कमी आई। मार्च 2014 की शुरुआत में, जब यह लेख लिखा गया था, चांदी की कीमत 21.38 डॉलर प्रति औंस थी।

जैसा कि आप पहले से ही समझते हैं, चांदी स्थिर नहीं है, और इसकी कीमत में अविश्वसनीय रूप से वृद्धि होने की सभी अफवाहें सिर्फ अफवाहें हैं। यदि इस तथ्य को किसी महत्वपूर्ण तथ्य से समर्थन मिलता, तो कीमत धीरे-धीरे ही सही, लेकिन बढ़ती, लेकिन 3 वर्षों में यह 2 गुना से अधिक गिर गई। किसी तरह यह तर्कसंगत नहीं लगता.

शायद ये वैश्विक निगमों की साजिशें हैं जो विशेष रूप से कीमतों को रोकते हैं और यहां तक ​​कि कम भी करते हैं, जिससे सब कुछ नकार दिया जाता है चांदी में निवेश. लेकिन आइए साजिश के सिद्धांतों में न जाएं और हर जगह गुप्त उद्देश्यों की तलाश करें। वास्तविकता सरल है - चांदी वर्तमान में वैश्विक अर्थव्यवस्था के लिए मूल्यवान नहीं है, कम से कम उस पैमाने पर नहीं जिसके बारे में कुछ निवेशक बात कर रहे हैं।

हम मानते हैं कि चांदी की कीमत में वृद्धि के बारे में ये सभी अफवाहें किसी के लिए बहुत लाभदायक हैं, और एक बार भी विश्व समुदायउन पर प्रतिक्रिया करना शुरू हो जाता है, लोग सराफा खरीदते हैं, निगम भी इस कीमती धातु पर ध्यान देते हैं, कोई बढ़ी हुई कीमत के साथ बाजार में प्रवेश करता है, विनिमय दर में अंतर पर पैसा कमाता है। यह सिर्फ हमारी धारणा है, जिसका कीमती धातु बाजार में वास्तविक प्रक्रियाओं से कोई लेना-देना नहीं है।

चांदी में निवेश: इसे कैसे और कहां से खरीदें?

अगर आपको रुचि हो तो चांदी में निवेश, और आप इस धातु में कई हजार डॉलर का निवेश करके जोखिम लेने का निर्णय लेते हैं, तो आपको यह जानना होगा कि इसे कहां और कैसे खरीदना है। संक्षेप में, चांदी में निवेश व्यावहारिक रूप से सोने में निवेश से अलग नहीं है, जिसके बारे में हमने बात की थी।

चांदी खरीदने के मुख्य तरीके हैं:

सिल्लियां

सोने की तरह, आप कीमती छड़ों के रूप में बैंक से चांदी खरीद सकते हैं अलग-अलग वजन. सर्राफा को बैंक में, एक अलग कोठरी किराये पर लेकर भंडारित करना सबसे अच्छा है। इस तरह आप अधिक टैक्स नहीं चुकाएंगे. और घर में "तकिया के नीचे" सर्राफा रखने का कोई मतलब नहीं है। एक गंभीर और विश्वसनीय बैंक चुनें जो आपकी सारी बचत की सुरक्षा सुनिश्चित कर सके।

निवेश सिक्के

इन्हें विभिन्न बैंकों में भी खरीदा जा सकता है। साधारण संग्रहणीय सिक्कों को निवेश सिक्कों के साथ भ्रमित न करें। संग्रहणीय वस्तुओं की कीमत काफ़ी बढ़ी हुई है, जो धातु की वास्तविक कीमत से बहुत दूर है।

कीमती धातुओं में निवेश के उद्देश्य से निवेश सिक्के बनाए जाते हैं। यह भी बेहतर है कि उन्हें बैंक से बाहर न निकाला जाए, बल्कि सुरक्षित जमा बॉक्स या किसी विशेष खाते में डाल दिया जाए।

अनिवार्य चिकित्सा बीमा - अवैयक्तिक धातु खाता

लागत के संदर्भ में, चांदी में निवेश करने का सबसे आकर्षक तरीका अनिवार्य चिकित्सा बीमा है। यहां आपको केवल बिक्री के बाद मुनाफे पर टैक्स देना होगा। मुख्य नुकसान यह है कि ऐसे खाते हमेशा वास्तविक धातु द्वारा समर्थित नहीं होते हैं, और बैंक ऐसी कीमतें निर्धारित कर सकते हैं जो कीमती धातु बाजार में मामलों की वास्तविक स्थिति से बहुत दूर हैं, खासकर अगर चांदी की कीमत तेजी से बढ़ती है (जो संभव है, अनुसार) कुछ विश्लेषकों के लिए)।

लेकिन लगभग सभी विशेषज्ञ जो इस धातु की कीमत में तेज और तीव्र वृद्धि पर भरोसा करते हैं, ध्यान दें कि यदि आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं चांदी में निवेश, तो सराफा खरीदना सबसे अच्छा है।

चाँदी आकर्षक क्यों है? सबसे पहले बात इसकी कीमत की. वर्तमान में, एक औंस की कीमत 21 डॉलर है। भले ही आप इसे इस कीमत पर किसी बैंक से नहीं खरीदेंगे, लेकिन इसमें ज्यादा अंतर नहीं होगा। व्यक्तिगत रूप से, इस लेख के लेखक के रूप में, मैं और एनाटॉमी ऑफ बिजनेस प्रोजेक्ट की पूरी टीम कई बार चांदी की कीमत में तेज वृद्धि में दृढ़ता से विश्वास नहीं करती है। कम से कम निकट भविष्य में ऐसा नहीं होगा. हां, चांदी की कीमत में बढ़ोतरी होगी और लंबी अवधि में कुछ फायदा होने की संभावना है।

यदि आपके पास पहले से ही कुछ हज़ार डॉलर का मुफ़्त पैसा है, तो अपने लिए कुछ अच्छे बार क्यों न खरीदें। किसी भी स्थिति में, आप कुछ भी नहीं खोएंगे, और यदि रॉबर्ट कियोसाकी के नेतृत्व में विशेषज्ञ सही निकले, तो आप काफी कुछ कमाने में सक्षम होंगे। बस कल्पना करें कि कीमत 5 गुना बढ़ जाती है, और बिना कुछ किए आप $2,000 का निवेश करते हैं और $10,000 प्राप्त करते हैं।

हम इस स्थिति पर आपकी राय और दृष्टिकोण में बहुत रुचि रखते हैं। क्या आपको लगता है कि चांदी की कीमत बढ़ेगी, या यह सिर्फ है सुंदर मिथक, कीमती धातु बाजार में सट्टेबाजों द्वारा कुशलतापूर्वक उपयोग किया जाता है।

और चांदी में निवेश की तस्वीर को पूरी तरह से पूरा करने के लिए, हम एक वीडियो देखने का सुझाव देते हैं जिसमें आपको कुछ दिलचस्प विचार भी मिलेंगे।

पिछले कुछ वर्षों में कीमती धातुओं के बाजार में बड़े बदलाव हुए हैं। प्रमुख कीमती धातुओं की कीमतें कई कारकों से महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित होती हैं। इनमें मांग की बदलती संरचना, केंद्रीय बैंकों की नीतियां और अमेरिकी डॉलर का मजबूत होना शामिल हैं।

2011 के बाद से छह वर्षों में, सोना, प्लैटिनम और चांदी की कीमत में बहुत गिरावट आई है। लेकिन पैलेडियम की कीमत में काफी वृद्धि हुई है। प्लैटिनम की कीमत में उल्लेखनीय गिरावट आई है कब कादोगुनी सोने से भी अधिक महंगा, और आज उसने अपना अग्रणी स्थान खो दिया है। इसने प्लैटिनम और पैलेडियम को पीछे छोड़ दिया है, जिनकी कीमत 10 साल पहले लगभग 5 गुना सस्ती थी।

सोना

2011 की तुलना में सोने की कीमत में 30% की गिरावट आई। छह साल पहले, कीमती धातु के एक ट्रॉय औंस की कीमत रिकॉर्ड 1,900 डॉलर तक पहुंच गई थी। सोने की कीमत में कमी के मुख्य कारण इसकी मांग में कमी, बाजार में अधिक आपूर्ति का बढ़ना और डॉलर का मजबूत होना है।

मांग में गिरावट 2012 में शुरू हुई। रॉयटर्स के अनुसार, इसका मुख्य कारण में कमी थी, जिसमें बार और सिक्कों की खरीद और निवेश दोनों शामिल थे। कुल मात्रा में निवेश मांग का हिस्सा 20-40% है, इसलिए इसका महत्व बहुत अधिक है। ईटीएफ खरीद में गिरावट 2009 में देखी गई थी, और 2013 में फंड का रिकॉर्ड बहिर्वाह देखा गया था।

अब कई वर्षों से, सराफा खरीदने वाले खुदरा निवेशकों की ओर से कीमती धातु की मांग में भी गिरावट आ रही है। आभूषण उद्योग, जो मांग का सबसे बड़ा हिस्सा है, भी मात्रा कम कर रहा है।

2014 से बाजार में ओवरसप्लाई बनी हुई है और पिछले 2 वर्षों में यह ओवरसप्लाई बढ़ रही है, जिससे सोने की कीमत पर अतिरिक्त दबाव पड़ता है।

दुर्ग

पैलेडियम की कीमत पिछले कई वर्षों से बढ़ रही है। 2009 के बाद से, इस धातु की कीमत में 5 गुना से अधिक की वृद्धि हुई है: एक ट्रॉय औंस की कीमत 170 डॉलर से बढ़कर 938 डॉलर हो गई है।

इस प्रवृत्ति का मुख्य कारण ऑटोमोटिव उद्योग की मांग में वृद्धि थी। प्लैटिनम के साथ पैलेडियम का उपयोग निकास गैसों को फ़िल्टर करने के लिए उपयोग किए जाने वाले उत्प्रेरक के उत्पादन में किया जाता है। पैलेडियम का उपयोग गैसोलीन इंजन में और प्लैटिनम का उपयोग डीजल इंजन में किया जाता है। 2009 के बाद से, ऑटोमोटिव उद्योग द्वारा पैलेडियम की खपत दोगुनी हो गई है, जबकि प्लैटिनम की खपत में थोड़ा बदलाव आया है।

इसके विपरीत, पैलेडियम की बाकी मांग घट रही है। इस प्रकार, 2009 के बाद से, ज्वैलर्स द्वारा इस धातु का उपयोग तीन गुना कम हो गया है, और इलेक्ट्रॉनिक्स और दंत चिकित्सा के क्षेत्र में खपत भी कम हो गई है।

रॉयटर्स के अनुसार, पैलेडियम की कमी में तेजी से वृद्धि 2010 में शुरू हुई, जिसके कारण कई वर्षों तक कोटेशन में वृद्धि देखी गई।

प्लैटिनम

प्लैटिनम की कीमत में गिरावट 2011 में फिर से शुरू हुई। कीमती धातु के एक ट्रॉय औंस की कीमत तब से 1,900 डॉलर से गिरकर 935 डॉलर हो गई है, यानी। 2 से अधिक बार.

ऑटोमोटिव उद्योग में डीजल इंजनों में इस्तेमाल होने वाले प्लैटिनम की मांग शायद ही बढ़ रही है। में धातु की खपत आभूषण व्यवसायपिछले कुछ वर्षों में इसमें पूरी तरह से गिरावट आ रही है।

रॉयटर्स के मुताबिक, प्लैटिनम बाजार ने 2016 में आपूर्ति की कमी का अनुभव किया। हालाँकि, इससे भी कीमती धातु की कीमत में स्थापित गिरावट की प्रवृत्ति बाधित नहीं हुई।

चाँदी

2011 के बाद से चांदी की कीमत में भी गिरावट आई है, एक ट्रॉय औंस की कीमत आज 17 डॉलर है - जो छह साल पहले की तुलना में लगभग 3 गुना सस्ती है। रॉयटर्स के आंकड़ों के मुताबिक, इन सभी वर्षों में उद्योग से मुख्य मांग और ईटीएफ से निवेश मांग दोनों में गिरावट आई है।

2012-2016 में ईटीएफ के माध्यम से 89 मिलियन औंस चांदी का "वस्तुतः" निवेश किया गया था। तुलना के लिए, पिछले पाँच वर्षों में निवेश की मात्रा लगभग 5 गुना अधिक थी - 419 मिलियन औंस। लेकिन खरीदी गई चांदी की छड़ों और सिक्कों की मात्रा में 2007 के बाद से तीन गुना से अधिक की वृद्धि देखी गई है, जो कि 207 मिलियन औंस है।

ध्यान दें कि चांदी की निरंतर मजबूत भौतिक मांग का इसके बाजार भाव पर बहुत कम प्रभाव पड़ता है।

चांदी में निवेश को कम से कम 12 साल की अवधि के लिए दीर्घकालिक कहा जाता है। के लिए हाल ही मेंइस धातु की कीमतें बढ़ी हैं, लेकिन निश्चित रूप से ऐसा हमेशा नहीं होगा। अन्य वित्तीय साधनों की तरह, यहां सब कुछ स्टॉक एक्सचेंज पर सट्टा गतिविधियों या विकसित देशों की अर्थव्यवस्थाओं में तेज गिरावट के कारण उतार-चढ़ाव के अधीन है। लेकिन इससे आपको निवेश करने से नहीं रोकना चाहिए, क्योंकि यह आपकी पूंजी को जोखिमों से बचाने का एक तरीका है।

चांदी में निवेश का क्या मतलब है?

विश्लेषक ऐसे कई कारणों की पहचान करते हैं जो ऐसे निवेशों की विश्वसनीयता का संकेत देते हैं:

1. वह सोने से भी कम है;
2. यह एक अपूरणीय धातु है, जैसे कि जेवर, और कंप्यूटर, उपकरणों के उत्पादन में, मोबाइल फ़ोन;
3. इसका उपयोग दवा में जीवाणुनाशक एजेंट के रूप में किया जाता है;
4. सोने के विपरीत, खनन सामग्री बर्बाद हो जाती है।

भविष्य के लिए निराशावादी पूर्वानुमान इस प्रकार हैं: भंडार ख़त्म हो रहे हैं, और लगभग 10 वर्षों में वे पूरी तरह से गायब हो जायेंगे। इसके वैश्विक अर्थव्यवस्था के लिए विनाशकारी परिणाम होंगे, जिसका अर्थ है कि 10 वर्षों में यह बहुमूल्य सामग्री अर्थव्यवस्था को प्रभावित करने में सक्षम होगी। इसीलिए यह अभी आपके लिए एक अमूल्य निवेश है।

ऐसे स्पष्ट लाभों के साथ-साथ निवेशकों के लिए जोखिम भी हैं। वित्तीय बाजार पहले ही कई बार तथाकथित "चांदी के बुलबुले के विस्फोट" का अनुभव कर चुका है, जब जिन्होंने अपना पूरा भाग्य धातु पर दांव लगाया था, उनके पास कुछ भी नहीं बचा था। खनन अलौह धातुओं की मांग पर निर्भर करता है, क्योंकि चांदी है संबंधित उत्पादतांबा, सोना, जस्ता और सीसा के विकास में। यह हमेशा याद रखना महत्वपूर्ण है कि स्थिति बहुत अस्थिर है और मूल्य निर्धारण जटिलताओं के अधीन है।

आपको स्वयं निर्णय लेना होगा कि आपके लिए अपना पैसा निवेश करना लाभदायक है या नहीं। हां, जोखिम हमेशा मौजूद रहता है और कोई भी इससे सुरक्षित नहीं है। लेकिन आज, कीमत में वृद्धि के कारण, ऐसे निवेश बहुत आशाजनक लगते हैं।

पैसा कहाँ और कैसे निवेश करें?

चांदी में निवेश के लिए वित्तीय बाजार का पूर्व अध्ययन आवश्यक है। यह जानना महत्वपूर्ण है कि डाउन पेमेंट कहाँ और कैसे करें।

कहाँ?

बैंक चुनने का एक मुख्य मानदंड कीमत होना चाहिए, लेकिन यह एकमात्र मानदंड से बहुत दूर है। खरीदारी करते समय, आपको इसके भंडारण के मुद्दों को भी हल करने की आवश्यकता होगी: आप सराफा को उस बैंक में संग्रहीत कर सकते हैं जहां आपने इसे खरीदा था, किसी अन्य बैंक में, या घर पर। यदि आप किसी बैंक का अधिग्रहण कर रहे हैं, तो उसे प्राथमिकता न दें जहां धातु सस्ती बेची जाती है, बल्कि उसे प्राथमिकता दें जिस पर आप भरोसा कर सकें। आपको अवैयक्तिक या सुरक्षित खाता खोलने के लिए एक बैंक चुनने की आवश्यकता है क्योंकि तथाकथित धातु खातों में आपकी धनराशि जमा नहीं है, और इसलिए बीमा द्वारा कवर नहीं की जाती है। लेकिन, यदि कोई बैंक दिवालिया हो जाता है, तो उसका लाइसेंस छीन लिया जाता है, या उसके पास कोई चांदी नहीं होती है भौतिक रूप, आप न केवल एक हिस्सा खो सकते हैं, बल्कि अपना पूरा निवेश भी खो सकते हैं।

घर पर भंडारण करते समय, एक कैश रखें या इसके लिए एक विशेष तिजोरी खरीदें, जो खजाने को धातु को होने वाले नुकसान से बचाएगी (और इससे इसका मूल्य कम हो जाएगा) और चोरी से।

कैसे?

सर्राफा खरीदना.ये एक है संभावित विकल्प. आपका काम कीमती धातुओं के साथ संचालन करने के लिए लाइसेंस वाले बैंक को चुनना है। में इस मामले मेंमहत्वपूर्ण खरीद लागतों के लिए तैयार रहें।

इस विकल्प का आकर्षण यह है कि आप वास्तव में कीमती धातु के मालिक की तरह महसूस करेंगे। निवेश का यह तरीका अक्सर उन लोगों द्वारा चुना जाता है जिन्हें इसमें पूरा भरोसा होता है सक्रिय विकाससामग्री की कीमतें.

सिक्के ख़रीदना . आप इन्हें न केवल बैंक से, बल्कि मुद्राशास्त्रीय बाज़ार से भी खरीद सकते हैं। सिक्कों में निवेश करने के लिए, आप किसी भी बैंक शाखा में उन दस्तावेजों के साथ आ सकते हैं जो आपकी पहचान की पुष्टि करते हैं, साथ ही वह राशि भी जिसके लिए खरीदारी की जाएगी।

आप रूसी और विदेशी दोनों सिक्के खरीद सकते हैं। सावधान रहें, क्योंकि न केवल अलग-अलग बैंकों में, बल्कि एक ही बैंक की अलग-अलग शाखाओं में भी कीमतें अलग-अलग होती हैं। आप ऑनलाइन नीलामी या संदेश बोर्ड के माध्यम से भी धातु खरीद सकते हैं, लेकिन ऐसा है भारी जोखिमधोखा।

यह खरीदारी कर-मुक्त है, और निवेश को दीर्घकालिक माना जाता है। बैंक अधिक कीमत पर सिक्के खरीदेगा कम कीमतों, इसलिए बहुत से लोग कीमत बढ़ने तक इंतजार करते हैं। इससे आप अपना निवेश नहीं खो सकते।

लोकप्रिय निवेश सिक्के "सेंट जॉर्ज द विक्टोरियस", "सेबल" और "राशि चिह्न" हैं। लेकिन अधिकांश क्षेत्रीय बैंकों में उन्हें ढूंढना काफी मुश्किल है, क्योंकि उन्हें सर्बैंक से खरीदा जाता है और बढ़ी हुई कीमत पर दोबारा बेचा जाता है। खरीद और बिक्री में अंतर के संदर्भ में सबसे स्वीकार्य विकल्प "सेंट जॉर्ज द विक्टोरियस" है, क्योंकि सोबोल का प्रसार अक्सर 50% तक पहुंच जाता है।

बैंक जमा . इस मामले में, आपकी पूंजी को विदेशी मुद्रा या रूबल में रखने से आय थोड़ी कम है। लेकिन इस विकल्प को छोड़ने में जल्दबाजी न करें: यह जमा उचित रूप से बहुत विश्वसनीय माना जाता है, क्योंकि यह मुद्रास्फीति के अधीन नहीं है। चांदी की भौतिक मात्रा बैंक खाते में मौजूद द्रव्यमान से कम है, और यह इसके नुकसानों में से एक है। इसके अतिरिक्त, आपको अपनी चांदी की बचत प्राप्त करने में कठिनाई हो सकती है।

अनिवार्य चिकित्सा बीमा.अगर हम लागतों की बात करें तो अनिवार्य चिकित्सा बीमा सबसे आकर्षक विकल्पों में से एक है। यहां आपको केवल बिक्री के बाद हुए मुनाफे पर टैक्स देना होगा। लेकिन ऐसे खाते हमेशा वास्तविक धातु द्वारा समर्थित नहीं होते हैं, और बैंक अपनी कीमत निर्धारित कर सकता है, जो वास्तविक मूल्य से बहुत दूर है।

निवेश पर रिटर्न क्या होगा?

पैसा निवेश करने से पहले आपको एक बजट तय करना होगा और उससे आगे नहीं बढ़ना चाहिए। यह गारंटी देगा कि आपको अपना वित्त नहीं खोना पड़ेगा। इसलिए, यदि आपका बजट आपको 1,000 डॉलर तक निवेश करने की अनुमति देता है, तो उस राशि से अधिक न करें।

यह कहना मुश्किल है कि आप कितना कमा सकते हैं, क्योंकि सब कुछ आर्थिक और वित्तीय कारकों पर निर्भर करता है। लेकिन पिछले 10 वर्षों में, इस विशेष सामग्री ने +661% का अधिकतम रिटर्न प्रदर्शित किया है।

चांदी का व्यापार कैसे करें?

विदेशी मुद्रा

जैसा कि आप पहले ही समझ चुके हैं, विदेशी मुद्रा बाज़ार केवल मुद्राओं के व्यापार तक ही सीमित नहीं है। उदाहरण के लिए, विदेशी मुद्रा पर आप आसानी से चांदी का व्यापार कर सकते हैं। तो, ट्रेडिंग टर्मिनल में इस धातु को XAG नामित किया गया है। यह उपलब्ध मुद्राओं के साथ व्यापार करता है लेकिन अमेरिकी डॉलर से मजबूती से जुड़ा हुआ है।

विदेशी मुद्रा पर व्यापार के मुख्य लाभों में से हैं:

1. तरलता का उच्च स्तर;
2. कीमत गिरने की कम संभावना;
3. दीर्घकालिक योजना की संभावना;
4. बाज़ार की स्थिरता;
5. कम जोखिम;
6. उद्धरणों की पूर्वानुमेयता.

खरीद लॉट में की जाती है, और 1 लॉट - 5,000 ट्रॉय औंस. एक औंस 31.1035 ग्राम के बराबर है। आज की कीमत को ध्यान में रखते हुए, यह लगभग $140,000 है यदि आपका उत्तोलन 1:500 है, तो आप ऐसे एक लॉट पर $280 खर्च करेंगे। लीवरेज जितना कम होगा, लॉट की लागत उतनी ही अधिक होगी। और इसके लिए विदेशी मुद्रा जमा में वृद्धि की आवश्यकता है।

यदि आप अपने निवेश पर महत्वपूर्ण रिटर्न में रुचि रखते हैं, तो अल्पावधि के लिए नहीं, बल्कि लंबी अवधि के लिए धातु खरीदें। दीर्घकालिक. इस मामले में, बिक्री और लाभ का क्षण सोने के मामले की तुलना में थोड़ा पहले आएगा, लेकिन मुद्रा के साथ काम करते समय इस्तेमाल की जाने वाली रणनीति यहां अप्रभावी है।

MICEX

अभी कुछ समय पहले, रूसी संघ में मॉस्को एक्सचेंज पर पहली बार कीमती धातुओं का व्यापार शुरू हुआ था। यह नवाचार घरेलू बाजार में कीमती धातुओं की तरलता बढ़ाने के साथ-साथ बाजार में अधिक ग्राहकों को आकर्षित करने का एक तरीका है। निजी निवेशक और व्यक्तियोंव्यापार में भाग ले सकते हैं, लेकिन मुख्य खिलाड़ी पंजीकृत दलाल और ऋण देने वाली संस्थाएँ हैं।

ट्रेडिंग मौजूदा विदेशी मुद्रा बाजार के मंच पर सुबह 10:00 बजे से 23:50 मास्को समय तक आयोजित की जाएगी। लेन-देन के सभी निपटान रूसी रूबल में किए जाते हैं। वहीं, MICEX पर कारोबार करते समय चांदी के लॉट का आकार 100 ग्राम निर्धारित किया गया है।

इस मामले में, स्वैप लेनदेन की संभावना भी प्रदान की जाती है, अर्थात। दोतरफा गुमनाम नीलामी मोड में। भुगतान की शर्तें 1 दिन, दो दिन, एक सप्ताह, एक महीना और छह महीने हैं। चांदी स्वैप लेनदेन के लिए लॉट का आकार 50,000 ग्राम निर्धारित किया गया है।

सर्बैंक

Sberbank अपने प्रत्यक्ष प्रतिस्पर्धियों और विरोधियों से बहुत अलग है क्योंकि यह यथासंभव सटीक और स्पष्ट रूप से नियंत्रण करने का प्रयास करता है मूल्य निर्धारण नीति, और ग्राहक आधार के बीच हलचल भी पैदा नहीं होगी। आज कीमत सीधे तौर पर धातु की शुद्धता के साथ-साथ विश्व बाजार के भाव पर निर्भर करती है। आप अपना सर्राफा बाजार मूल्य पर बैंक को बेच सकते हैं, ताकि आपके पास हमेशा अपना पैसा वापस पाने का अवसर रहे।

वास्तव में, किसी भी कीमती धातु को हमेशा उन लोगों के बीच सबसे विश्वसनीय निवेश माना गया है जिन्होंने अपने वित्त को संरक्षित करने की कोशिश की है, क्योंकि वे मूल्यह्रास या मुद्रास्फीति के अधीन नहीं हैं। लेकिन, अगर पहले प्राथमिकता प्लैटिनम और सोना थी, तो आज चांदी ने उस स्थान पर कब्जा कर लिया है। इसे विदेशी और रूसी दोनों निवेशकों ने खरीदा है। यद्यपि धातु का मूल्य विनिमय दर के आधार पर परिवर्तन के अधीन है, आपके पास हमेशा अवसर होता है, यदि अपनी संपत्ति बढ़ाने के लिए नहीं, तो कम से कम इसे सुरक्षित रखने के लिए।

चांदी में निवेश के बारे में वीडियो - आरबीसी से।

इस लेख में हम चांदी में निवेश की संभावनाओं के बारे में बात करेंगे। हम इसका उत्तर खोजने का प्रयास करेंगे कि कीमती धातुओं की कीमतें जल्द ही क्यों बढ़ेंगी और यह भुगतान करने लायक क्यों है विशेष ध्यानविशेष रूप से चांदी के लिए, न कि, उदाहरण के लिए, पैलेडियम या सोना।

जब कोई व्यक्ति कीमती धातुओं में निवेश के बारे में सुनता है तो उसके दिमाग में सबसे पहली चीज सोना खरीदना आती है। बेशक, सोना सुंदर है अच्छा उपकरणलंबी अवधि के निवेश के लिए, लेकिन लाभ कमाने की दृष्टि से इस अवधि में चांदी अधिक आशाजनक है।

चांदी की मौजूदा कीमतें

कुछ विशेषज्ञों का तर्क है कि चांदी 2015 की चौथी तिमाही में बढ़ना शुरू हो जाएगी। इस चलन का अपना है वस्तुनिष्ठ कारण, जिस पर अब हम विचार करेंगे। सच है, किसी भी मामले में, कोई भी पूर्वानुमान अभी भी पूर्वानुमान है, और केवल आप ही तय कर सकते हैं कि नीचे दिया गया तर्क सामान्य रूप से कीमती धातुओं और विशेष रूप से चांदी की खरीद शुरू करने के लिए पर्याप्त है या नहीं।

निष्पक्ष रूप से कहें तो तर्क काफी न्यायसंगत हैं, केवल एक चीज यह है कि इसका अनुमान लगाना मुश्किल है सही तिथिविकास की शुरुआत - यह 2015 के अंत और 2016 की शुरुआत, या शायद 2016 के मध्य में हो सकती है।

सबसे पहले, आइए वर्तमान चांदी की कीमतों पर एक नजर डालें और पता लगाएं कि अगस्त 2015 में चांदी की कीमत कितनी है:

जैसा कि ग्राफ से देखा जा सकता है, अप्रैल 2011 से एक औंस चांदी की कीमत में लगातार गिरावट आ रही है और वर्तमान में इसकी कीमत 15.21 डॉलर प्रति औंस (10 अगस्त, 2015) है। वे। चांदी की कीमत अब 4 साल के निचले स्तर पर है।

जैसा कि आप जानते हैं, बाजार के सभी कानूनों के अनुसार, आपको मूल्यह्रास वाली संपत्ति खरीदने की ज़रूरत है, क्योंकि कीमत अनिश्चित काल तक नहीं गिर सकती है, और चांदी की कीमत में वृद्धि शुरू होनी चाहिए। सच है, आपके पास एक तार्किक प्रश्न हो सकता है - यदि चांदी की कीमत में लगातार 4 वर्षों से गिरावट आई है, तो अगले 4 वर्षों तक इसकी कीमत में गिरावट क्यों जारी नहीं रह सकती? इसका उत्तर देने के लिए, आपको धातु पर और अधिक विस्तृत नज़र डालने की आवश्यकता है भौतिक और रासायनिक गुण, भंडार पर, दायरे पर और मूल्य निर्धारण तंत्र पर।

1. कीमती धातुओं की कीमतों का अनुपात

ऐतिहासिक रूप से, सोने और चांदी की कीमत इस पर आधारित थी कि एक धातु दूसरे की तुलना में प्रकृति में कितनी सामान्य थी। में प्राचीन रोमसोने और चांदी की कीमत का अनुपात 12:1 था, अमेरिका में 1800 में यह 14.29:1 था और 1980 में भी यह 17:1 था। वे। कुछ अपवादों को छोड़कर पूरे इतिहास में लगभग यही अनुपात रहा है। अब क्या?

आइए कीमती धातुओं के भाव देखें। एक औंस सोने की कीमत $1162.3 है, और एक औंस चांदी की कीमत $15.59 है (11 जुलाई 2015 तक)। वर्तमान अनुपात 74:1 है. और यह इस तथ्य के बावजूद है कि दुनिया का सोने का भंडार लगभग 100,000 टन और चांदी का भंडार 570,000 टन अनुमानित है (चांदी के पक्ष में अनुपात केवल 5.7:1 है)।

2. चाँदी के गुण एवं उपयोग

चांदी में अद्वितीय भौतिक और रासायनिक गुण होते हैं। इसमें अत्यधिक विद्युत चालकता, परावर्तक विशेषताएं हैं, और यह कई लोगों के लिए उत्प्रेरक भी है रासायनिक प्रतिक्रिएं. यही कारण है कि इस धातु का उद्योग में व्यापक रूप से विभिन्न क्षेत्रों में उपयोग किया जाता है: रेडियो इलेक्ट्रॉनिक्स और मैकेनिकल इंजीनियरिंग में, फोटो उद्योग और चिकित्सा क्षेत्र में, और निश्चित रूप से, आभूषण उद्योग में भी। चांदी के बिना संपूर्ण सैन्य-औद्योगिक परिसर के अस्तित्व की कल्पना करना असंभव है।

उद्योग में चांदी की खपत

इसके अलावा, आमतौर पर किसी उत्पाद के आवश्यक मापदंडों को प्राप्त करने के लिए, आवश्यक चांदी की मात्रा बेहद कम होती है, यानी। धातु की कीमत का उत्पाद की तैयार कीमत पर वस्तुतः कोई प्रभाव नहीं पड़ता है। इसलिए, भले ही चांदी के एक औंस की कीमत कई गुना बढ़ जाए, इससे अंततः अंतिम उत्पाद की लागत पर नगण्य प्रभाव पड़ेगा, और उद्योग किसी भी कीमत पर चांदी खरीदेगा। इसके अलावा, वर्तमान में चांदी को आवश्यक विशेषताओं में तुलनीय किसी अन्य चीज़ से बदलना संभव नहीं है।

3. सीमित आपूर्ति

सोने के विपरीत, खनन की गई चांदी का भौतिक रूप से उपभोग किया जाता है, जो पहले से ही बुलियन में जमा हो चुका होता है पर्याप्त गुणवत्ता. और यदि उद्योग के लिए अचानक सोने की आवश्यकता हो तो वह आसानी से प्राप्त किया जा सकता है। चांदी के विपरीत, जो औद्योगिक उत्पादन के लिए आवश्यक बुलियन से व्यावहारिक रूप से अनुपस्थित है। कोई भी देश अपने भंडार को चांदी में संग्रहीत नहीं करता है (क्या आपने कभी किसी देश के चांदी मुद्रा भंडार के बारे में सुना है? नहीं? मैंने भी नहीं)। खनन की गई धातु का बड़ा हिस्सा पहले से ही उद्योग में, या सिक्के ढालने के लिए, या आभूषणों में उपयोग किया जा चुका है। और यदि आवश्यक हो, तो चांदी की इन मात्राओं को उद्योग की जरूरतों के लिए निर्देशित करना केवल एक औंस चांदी की कीमत में उल्लेखनीय वृद्धि के साथ ही संभव होगा।

4. मूल्य निर्माण तंत्र

वर्तमान में, चांदी की कीमत धातु की आपूर्ति और मांग के बीच भौतिक संबंध से निर्धारित नहीं होती है। प्रमुख भूमिकाचांदी और वायदा के लिए आभासी अनुबंध मूल्य निर्धारण में भूमिका निभाते हैं। सीधे शब्दों में कहें तो सरल भाषा में, तो दुनिया यह भ्रम पाले रहती है कि चांदी बहुत है। सच है, ऐसा नहीं है भौतिक चाँदी, लेकिन कागज.

आभासी अनुबंधों के लिए भौतिक डिलीवरी की आवश्यकता नहीं होती है। हालाँकि यह माना जाता है कि ये अनुबंध असली चांदी से ढके होते हैं, जो उनके मालिकों के नाम पर दर्ज होता है, और जो कंपनियां ऐसे अनुबंध जारी करती हैं, वे हमेशा पहले ऑर्डर पर अपने मालिक को चांदी पहुंचा सकती हैं। वास्तव में, इन अनुबंधों का केवल एक छोटा सा हिस्सा ही वास्तविक चांदी द्वारा समर्थित है। हालाँकि, अधिकांश मालिकों को सीधे माल की डिलीवरी की आवश्यकता नहीं होती है, इसलिए यह तथ्य अधिक चिंता का कारण नहीं बनता है।

पार्टियां केवल कीमत और शर्तों पर सहमत होती हैं। इसके अलावा, बड़े उत्तोलन के लिए धन्यवाद, आपको अनुबंध समाप्त करने के लिए वास्तव में 100, 500 या 1000 गुना कम पैसे की आवश्यकता होती है, लेकिन धातु की मात्रा के साथ, इसके विपरीत, यह भ्रम पैदा होता है कि यह 100, 500 और 1000 गुना अधिक है वास्तव में उपलब्ध की तुलना में, और कीमत, तदनुसार, गिरती है। मैं एक अलग लेख में भविष्य के बारे में अधिक विस्तार से बात करूंगा।

लेकिन कीमतों में गिरावट की एक सीमा है, और उद्योगपतियों को अभी भी भौतिक चांदी की आवश्यकता है, जिसका वास्तव में खनन किया जाता है। इसके अलावा, धातु खनन की लागत बढ़ रही है, लागत भी बढ़ रही है, और एक औंस चांदी की कीमत में और कमी के साथ, कोई भी इसे खनन नहीं करना चाहेगा। यहीं पर फूटता है कागज का बुलबुला...

फिर शुरू करना

इस प्रकार, चांदी में निवेश करना कोई बुरा निर्णय नहीं है, लेकिन कीमती धातुएं एक विशिष्ट उपकरण हैं जिन्हें संभालने में कुछ कौशल की आवश्यकता होती है।

सच है, ऐसे कई संशयवादी हैं जो कम तरलता, खरीदने और बेचने की उच्च लागत और कम संभावित लाभप्रदता के कारण कीमती धातुओं में निवेश करने का कोई मतलब नहीं देखते हैं। हालाँकि, जैसे ही संपत्ति की कीमत बढ़ने लगती है, ऐसे संशयवादी तुरंत अपना दृष्टिकोण बदल देते हैं, और हर संभव तरीके से सभी को समझाते हैं कि उन्होंने हमेशा कीमती धातुओं में निवेश को एक आशाजनक साधन कहा है :)

किसी भी स्थिति में, भले ही आपके निवेश पोर्टफोलियो में कोई जगह न हो कीमती धातु, तो फिर निवेश के इस तरीके के बारे में और अधिक जानने से कभी नुकसान नहीं होता।

शायद प्राप्त करके अधिक जानकारीआप कीमती धातुओं पर अपने विचारों पर पुनर्विचार करेंगे और निर्णय लेंगे कि आपकी पूंजी के कम से कम 10-15% के लिए सोना, चांदी या प्लैटिनम में निवेश करना एक बहुत अच्छा उपकरण है।

मुझे आशा है कि मेरा लेख आपके लिए उपयोगी था; किसी भी स्पष्टीकरण और परिवर्धन के बारे में टिप्पणियों में लिखें।

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